Лизинг грузовых автомобилей для юридических лиц - купить грузовик в лизинг в Москве

Продажа автомобиля организацией физическому лицу

Базовые условия выглядят следующим образом:

  • возможно заключение договора лизинга на только что созданную организацию либо ИП (от 0 месяцев);
  • компания должна иметь безубыточный баланс;
  • не допускается наличие крупных исполнительных производств или признаков банкротства, а также крупных сумм к взысканию по решениям суда.

Все спорные случаи рассматриваются в индивидуальном порядке. Мы стараемся идти навстречу тем, кто планирует приобрести в лизинг грузовые автомобили, и находить приемлемые для всех решения.

При оформлении заявки желательно предъявить спецификацию или коммерческое предложение о поставщика.

Юридическому лицу, собирающемуся взять в лизинг грузовые или специальные автомобили, необходимо предъявить бухгалтерские балансы по форме 1 и 2 за последний отчетный квартал. Обязателен годовой баланс с отметкой ФНС о принятии.

Авансовый платеж

для действующих компаний от 6 мес.:
от 10% от стоимости приобретаемого предмета лизинга
от 0% при наличии субсидии МинПромТорга на данную технику
для новых компаний:
от 30% от стоимости приобретаемого предмета лизинга

Удорожание, в год

от 4,75%
от 0% при наличии субсидии МинПромТорга на данную технику

Срок лизинга

до 5 лет

Учет предмета лизинга

Лизингодатель/Лизингополучатель - на выбор

Страхование

Лизингополучатель

Обеспечение сделки

Предмет лизинга, поручительство собственников

Понятие лизинга
В таблице приведены предварительные условия лизинга, которые могут быть измены в зависимости от особенностей лизинговой сделки.
Тягач

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Самосвал

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Рефрижератор
Грузовики

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Лесовоз

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Прицепы

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Зерновозы

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Фура

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Бензовозы

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Подержанных грузовых авто
Фургон

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Для ИП

Аванс: 7,5 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Ломовоз

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Бункеровоз

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Эвакуатор

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Если лизинг грузового транспорта интересует индивидуального предпринимателя, потребуются:

  • выписка с расчетного счета (счетов) за последние 12 месяцев с разбивкой по месяцам;
  • декларация за последний отчетный период с отметкой ФНС о принятии.

Производители техники

Лизинговые компании

Наши преимущества:

  • оперативная обработка заявок;
  • простая и эффективная схема работы;
  • услуги, которые совершенно бесплатны для клиентов;
  • готовность отвечать на вопросы, предоставлять необходимые консультации и находить взаимовыгодные решения в спорных ситуациях.

Лизинг грузовых авто для юридических лиц с помощью нашего онлайн-сервиса – это быстро, удобно и выгодно.

Автолизинг – одна из популярных форм финансирования покупки транспортных средств, если у покупателя недостаточно собственных денег.

То есть фактически до момента полной выплаты задолженности владельцем транспортного средства является лизинговая компания. Она и несет расходы по оформлению машины в ГИБДД, а также ежегодно оплачивает транспортный налог. Кроме лизинговой компании, участниками сделки являются:

  • продавец – автосалон, автодилер, автопроизводитель и т. д.;
  • покупатель;
  • страховая компания.

Лизинг бывает:

  • финансовый – предусматривает выкуп авто после завершения срока договора;
  • оперативный или возвратный – машина возвращается лизинговой компании по остаточной стоимости.
Покупка машины представляет собой серьезное мероприятие, особенно если вы целиком оплачиваете ее из собственных средств. Альтернативным решением является кредит, при котором вы берете взаймы средства и принимаете в собственность понравившееся авто.

А в современном мире к этим вариантам присоединился еще и лизинг, при котором собственником становится лизинговая компания, а вы – лишь пользователь механизма. По сути, автомобильный лизинг представляет собой обретение транспортного средства на основании продолжительной аренды с правом выкупа или без оного.

Если физическое лицо обратится в специализированную контору для совершения подобных операций, оно может рассчитывать на большое количество преимуществ:

  1. Отсутствие необходимости внесения стартового взноса (возможность применения залогового депозита с правом возврата по завершении действия соглашения).
  2. Предоставление со стороны некоторых структур скидки корпоративного характера, которая составляет до ¼ всей величины сделки.
  3. Если речь идет о взятии транспорта, изготовленного отечественной организацией, на него распространена скидка, которая минимально составляет 10%. Ежегодно происходит выпуск новых программ, нацеленных на поддержку данного направления финансовых взаимоотношений между сторонами.
  4. Величина платежей по лизингу может быть втрое меньшей, нежели та же сумма по ссуде.
  5. В договорное соглашение могут быть включены расходные мероприятия по обслуживанию транспорта.
  6. Решение со стороны лизинговой фирмы по любой заявке принимается в моментальном порядке.
  7. Набор документов также является «спартанским», вам потребуется всего несколько рядовых бумаг.

Как свидетельствуют нормы действующего законодательства, взять в лизинг грузовой автомобиль физическому лицу нереально, поскольку данное правомочие распространено исключительно на предпринимателей, но не на представителей обычного населения.

Однако в последнее время на этом рынке произошли определенные изменения, давшие пользователям больше новых возможностей. Т.е. в 2010 году закон, запрещающий пользоваться такими услугами физическим лицам, был снят, что предоставило им полную свободу действий.

Покупка грузового авто

Лизинг – самый доступный вариант кредита на грузовики для граждан

В настоящее время грузовые машины предлагаются в большом количестве финансовых организаций, лучше всего изначально делать обращение к лизингодателю производителя. Например, такие ситуации практикуются в КАМАЗ, МАН, СКАНИЯ, ВОЛЬВО.

Оформляя грузовое авто в лизинг, клиент, в соответствии с договорными отношениями, получает его в аренду с правом выкупа у лизинговой компании, которая по договорённости предварительно приобрела для него транспорт в центре продажи движимого имущества.
  • возможность оформления договорных отношений для граждан с негативной кредитной историей;
  • получение в пользование любой марки грузового транспортного средства как лёгких манёвренных моделей, так и тяжеловозов;
  • небольшая величина первоначального взноса или его отсутствие;
  • отсутствие оплаты транспортного налога, поскольку до последнего платежа грузовик будет находиться на балансе лизинговой компании;
  • возможность использования сразу же после передачи объекта в пользование, что обуславливает упрощение выполнения договорных условий за счёт получения дохода от эксплуатации грузового транспорта;
  • все заботы о грузовике, связанные с гарантийным ремонтом, техническим обслуживанием и страховкой являются обязанностью лизингодателя;
  • выгодность сделки, поскольку размер арендных платежей меньше кредитных выплат, что обуславливает сравнительно небольшую итоговую переплату.

Оформление отношений между сторонами реализуется в несколько этапов:

  1. Принятие решение физическим лицом, являющимся потенциальным клиентом о необходимости оформления грузового транспорта в лизинг.
  2. Выбор вида и модели грузовика в точке продажи.
  3. Подача заявления на оформление выбранного объекта в аренду в лизинговую компанию.
  4. Покупка транспорта лизингодателем.
  5. Оформление договора лизинга.
  6. Внесение лизингополучателем первоначального взноса (если мероприятие предусмотрено в договорных условиях).
  7. Передача транспорта в пользование.

Обязательными элементами лизингового договора являются разделы, в которых отображается информация:

  • характеристика предмета лизинга;
  • стоимость оформляемого транспорта;
  • размер первоначального взноса;
  • срок аренды;
  • размер ежемесячных платежей;
  • необходимость страхования;
  • об условиях технического обслуживания транспорта;
  • о гарантийном ремонте;
  • об ответственности относительно начисления транспортного налога;
  • условия, при которых автомобиль подлежит конфискации;
  • правила передачи объекта договора в собственность лизингополучателю.

Необходимость выплаты первоначального взноса определяется политикой лизинговой компании и финансовым положением потенциального клиента. Обязательным условием сотрудничества без внесения аванса по лизинговой сделке является увеличение суммы финансирования.

Для оформления отношений по лизинговой программе, подразумевающей отсутствие авансового платежа, физическое лицо должно соответствовать требованиям:

  • положительная лизинговая история;
  • ликвидность предмета лизинговой сделки;
  • соответствующий требованиям компании уровень дохода клиента;
  • наличие имущества, которое можно было бы оформить в залог;
  • возможность оформления поручительства.

Чтобы понять, как взять грузовой автомобиль в лизинг физическому лицу, следует ознакомиться с нюансами и особенностями совершения сделки, касающейся сотрудничества с такой категорией клиентов.

Для физ. лиц размер первоначального взноса составляет 30-40%от стоимости транспорта, тогда как  для субъектов предпринимательской деятельности аванс не превышает 15%. Предметом сделки могут быть новые и подержанные автомобили.

Если потенциальный клиент не имеет возможности оплатить аванс, то для снижения величины процента первоначального взноса или предоставления безавансового лизинга, ему необходимо позаботиться о поручителях, имеющих возможность подтвердить достаточное для заключения сделки материальное положение.

Для физических лиц сотрудничество с лизинговыми компаниями выгодно в связи с возможностью оформления отношений по лояльной схеме, подразумевающей внесение коррективов в условия договора, связанных с сезонными особенностями эксплуатации транспорта.

Европлан Самое выгодное предложение.

От 0% аванс

Перейти

Сбербанк Лизинг Сбербанк Лизинг

от 10% аванс

РЕССО Лизинг РЕССО Лизинг

от 10% аванс

Балтийский лизинг Балтийский лизинг

от 0% аванс

Каркаде Лизинг Каркаде Лизинг

от 0% аванс

Что такое автомобильный лизинг (в двух словах)

Прежде чем брать такой автомобиль, учитывайте ряд условий:

  1. У каждой компании действуют свои ограничения по возрасту автомобилей. Это зависит от того, в какой стране машина была произведена. В среднем граница составляет 3 — 7 лет.
  2. На автомобили б/у, произведенные в Китае, чаще всего лизинговые компании средства не выделяют.
  3. Высокий авансовый платеж (до 40%).
  4. Увеличенный размер ежемесячной платы.
  5. Лизинговые компании не приобретают авто у обычных граждан, а покупают только у организаций, которые работают с НДС.
  6. После прекращения действия договора лизинга можно купить машину по остаточной стоимости.
Все эти нюансы связаны с финансовыми рисками, которые несет лизингодатель.

Европлан

Сумма финансированияАвансовый платежСрок договора лизинга
500 тыс. р. — 15 млн р.15 — 49%12 — 36 мес.

А также есть ряд важных нюансов:

  • проводится юридическая проверка транспортных средств;
  • перед продажей проводится и проверка стоимости авто (насколько она обоснована);
  • максимальный возраст авто — до 10 лет (на дату окончания срока лизинга).

Сбербанк Лизинг

Сумма финансированияАвансовый платежСрок действия договора
до 24 млн р.20 — 49%12 — 36 мес.

График лизинговых платежей может быть выбран вами самостоятельно. Для подачи заявки вам не придется предоставлять финансовую документацию в лизинговую компанию.

Альфа-Лизинг

ПрограммаАвансовый платежСумма финансированияСрок действия договора
Стандартот 5%до 150 млн р.12 — 60 мес.
Три документаот 25%до 7 млн р.12 — 60 мес.
Рассмотрение заявки осуществляется в течение двух рабочих дней. По программе «Три документа» достаточно предоставить анкету, паспорт руководителя компании и договор аренды. По программе «Стандарт» предоставляется стандартный пакет документации финансовая отчетность компании.

ВТБ Лизинг

Компания ВТБ лизинг осуществляет продажу б/у авто и техники с пробегом. Каталог размещен на официальном сайте организации. Схема продажи полностью безопасна, весь транспорт проходит юридическую проверку.

Сумма финансированияАвансовый платежСрок действия договора
до 7 млн р.от 10%11 — 48 мес.

Ежемесячные платежи могут быть равными или убывающими. Программа лизинга доступна для компаний и ИП, работающих более 12 месяцев.

Ресо-Лизинг

Сумма финансированияАвансовый платежСрок действия договора
Оговаривается индивидуально10 — 50%12 — 60 мес.

Страхование предмета лизинга осуществляется в обязательном порядке, сумма страховки может быть включена в размер лизинговых платежей.

Балтийский лизинг

Программа финансированияСумма финансированияАвансовый платежСрок действия договора
Легковой транспортдо 7,5 млн р.от 10%12 — 36 мес.
Коммерческий транспортдо 4 млн р.от 15%12 — 36 мес.
Грузовой транспортдо 8 млн р.от 15%12 — 36 мес.
Спецтехникадо 7,5 млн р.от 10%12 — 36 мес.
Предварительное решение по заявке выносится за 1 рабочий день, а для оформления сделки вам понадобится минимальный пакет документов.

Major Лизинг

Компания предоставляет в лизинг автомобили любого класса. Вам достаточно выбрать понравившееся транспортное средство.

Сумма финансированияАвансовый платежСрок действия договора
от 400 тыс. р.20%6 — 60 мес.

Осуществляется обязательное страхование ТС, платежи по вашему желанию могут быть убывающими/равными.

CARCADE Лизинг

Компания предлагает своим потенциальным клиентам выгодные условия на лизинг автомобилей с пробегом. В лизинг оформляются только юридически «чистые» авто, прошедшие полную диагностику. К продаже не допускаются машины, бывшие в собственности у нескольких владельцев.
Сумма финансированияАвансовый платежСрок действия договора
Оговаривается индивидуально9 — 50%12 — 48 мес.

На любом этапе возможно оформление отсрочки лизингового платежа. А в течение всего срока договора осуществляется полное налоговое и юридическое сопровождение, оказывается помощь с регистрацией авто в ГИБДД.

МКБ-лизинг

В случае сотрудничества с данной компанией можно оформить в лизинг б/у автомобиль иностранного или отечественного производства. Причем программа действует на всей территории РФ.

Сумма финансированияАвансовый платежСрок действия договора
90% стоимости автомобиляот 10%до 37 мес.

Для принятия предварительного решения от вас потребуется предоставить ксерокопию отчета о прибыли и убытках, а также копию бухгалтерского баланса.

Для юр. лиц в оформлении лизинга на б/у авто имеется масса преимуществ. Например, увеличится автопарк, а ведь купить новый автомобиль для ООО выходит порой довольно накладно.

Кроме того, можно воспользоваться весьма лояльными условиями:

  1. Стоимость автомобиля б/у гораздо меньше, чем у нового.
  2. Лизингодатель сам осуществляет страхование.
  3. Собирать большое количество документации не нужно.
  4. Можно получить существенную экономию на налогах.
Как продать автомобиль после лизинга
Если финансовое состояние вашей компании пока не позволяет расширять автопарк без привлечения заемных средств, лизинг позволяет исправить ситуацию и вывести бизнес на новый уровень.

Положительные черты заключаются в следующем:

  1. Сделку оформить быстрее и проще, чем дождаться решения по кредиту.
  2. Лизинг б/у автомашин доступен для разных категорий граждан (по сравнению с автокредитом).
  3. В качестве дополнительного бонуса лизинговые компании оказывают помощь на дороге, решают проблемы со страховкой и так далее.

Купить машину в лизинг можно и у физического лица, но экономически это невыгодно, особенно, если авто б/у.

Еще специалисты рекомендуют с особой тщательностью изучать договор и следующие его пункты:

  1. Сумму авансового платежа.
  2. Наличие скрытых комиссий.
  3. Допустимость досрочного погашения.
  4. Особенности процесса страхования.
Многих проблем можно избежать, если сразу запросить образец договора. В частности, многие компании акцентируют внимание клиента на проценте удорожания от начальной цены за год. Если вы сравниваете предложения разных компаний, то сравнивайте годовую процентную ставку, а не % удорожания.

Сразу выясните, можно ли выбрать тип платежа самому. При этом часто уменьшающиеся платежи несут выгоду только на бумаге, фактические же вы получаете большую финансовую нагрузку в начале срока действия договора.

Как продать автомобиль после лизинга физическому лицу – этот вопрос очень интересует действующих клиентов лизинговых компаний. Ведь до момента окончательной выплаты по договору они не являются собственниками ТС.

Юридическая консультация онлайн

Но иногда лизингополучателям в силу разных жизненных обстоятельств сложно выполнить свои обязательства. В таком случае есть два варианта выхода из ситуации:

  • вернуть машину лизингодателю;
  • найти покупателя на авто.
Лизингодатель не будет мешать продаже транспортного средства, ведь все финансовые обязательства будут выполнены. Просто в итоге собственником железного коня станет другой человек или компания.

Лизинговые компании имеют в собственности не только новые автомобили, они также занимаются реализацией поддержанных транспортных средств. Последние попали к ним как конфискат после невыполнения обязательств по договору или же по процедуре возвратного лизинга. Обычно перечень таких ТС можно найти на сайте компании.

Купить авто после лизинга можно следующими способами:

  • взять кредит в банке – целевой автокредит, потребительский заем под залог недвижимости или с поручителями;
  • выплатив остаточную стоимость автомобиля собственными средствами;
  • заключив договор лизинга на покупку поддержанного автомобиля.

Преимущество лизинга б/у авто заключается в том, что покупатель может быть уверен в хорошем состоянии транспортного средства. Ведь в соответствии с условиями договора машина периодически проходила ТО на сертифицированных станциях, и все данные об этом хранятся в сервисной книге. Плюс автомобиль застрахован по полису КАСКО.

Перед тем как осуществить выкуп авто из лизинга, следует внимательно изучить условия договора. Особое внимание нужно уделить возможности досрочного погашения задолженности и процедуре получения ПТС. Например, в одних организациях ПТС выдают в тот же день, в других необходимо ждать несколько дней.

Искать покупателей на автомобиль после лизинга вправе как лизингодатель, так и лизингополучатель. Но продать транспортное средство, не поставив друг друга в известность, они не могут, так как:

  • лизингополучатель не является собственником машины;
  • лизинговая компания заключала договор, по которому право на использование авто предоставляется конкретному лицу.

Если клиент не справляется с периодическими платежами, чтобы не усугублять ситуацию и не допустить просрочки, он сам может начать поиски покупателя на машину. Но перед этим следует получить одобрение компании. К тому же у нее больше возможностей найти покупателя.

Также скупкой лизинговых машин занимаются специализированные фирмы. Они выплачивают остаток задолженности и переоформляют транспортное средство на себя. Но, чтобы появилась возможность продать машину, необходимо выполнение следующих условий:

  • погашение не менее 50% от стоимости ТС;
  • договор лизинга не должен содержать ограничений на продажу авто третьему лицу.

На условия договора влияет способ продажи автомобиля. Если долг выплачен полностью, заключается стандартный договор купли-продажи. Если же автомобиль продается с частично погашенной задолженностью, покупателю необходимо в новом соглашении предусмотреть:

  • Стоимость автомобиля с учетом уже выплаченных взносов.
  • Периодичность и размер новых взносов.
  • Порядок перехода права собственности на автомобиль.
  • Дополнительные опции:
    • страховку КАСКО;
    • техобслуживание.
  1. Составляется стандартный договор купли-продажи автомобиля, в котором указывается исчерпывающая информация о юридическом лице. Это юридический адрес, ИНН, его полное наименование, реквизиты ответственного лица. Согласно Гражданскому Кодексу Российской Федерации договор должен иметь письменную форму.
  2. Физическое лицо производит оплату в установленные контрактом сроки. Можно воспользоваться кассой организации и сдать денежные средства под квитанцию. Альтернативно, покупатель может перечислить условленную сумму на расчетный счет компании, указанный в договоре купли-продажи машины.
  3. После подтверждения факта оплаты приобретаемого автомобиля, гражданин должен проверить техническое состояние авто, его исправность. По результатам осмотра составляют акт приемки транспортного средства.

Варианты купли-продажи ТС после лизинга

  • Содержание договора начинается с описательной части продаваемого автомобиля. В разделе приводятся подробные сведения об авто, такие как марка, номер регистрации, номер кузова, двигателя, шасси, год выхода с конвейера и цвет. Первый пункт чаще всего содержит информацию о форме собственности бывшего владельца, имеющиеся ограничения (данные, которые содержатся в свидетельстве о регистрации).
  • Второй и третий разделы содержат существенные условия договора. Точная стоимость (размер НДС), порядок и сроки расчетов, а также возможные последствия (ответственность) в случае нарушений по контракту. Здесь же прописываются обязательства сторон по регистрационным действиям.
  • В заключительных положениях договора указывается на отсутствие ограничений, препятствующих продаже автомобиля, реквизиты сторон.
Сделка оформляется путем составления, тщательного изучения, корректировки, а затем – подписания лизингового соглашения.

В документе должны быть отражены следующие важные составляющие договорённостей:

  1. Сведения о сторонах-участниках – данные лизингодателя и лизингополучателя, их адреса, контакты, юридические и банковские реквизиты.
  2. Пункт «Предмет лизинга» должен содержать полное описание грузового автотранспорта, выбранного сторонами для передачи в финансовую аренду индивидуальному предпринимателю, малому предприятию.
  3. Обязательно нужно прописать номер, дату и место заключения соглашения купли-продажи автотехники, которое заключалось поставщиком, дилером или заводом-изготовителем с лизингодателем.
  4. Цена договора – в общую сумму должны входить стоимость имущества, ставка и арендные платежи.
  5. Сроки действия договора общие.
  6. Сроки, которые нужны для осуществления выкупа предмета лизинга.
  7. Сроки передачи средств передвижения и грузоперевозки от лизингодателя к лизингополучателю.
  8. Вся информация по платежам – размеры, график, сроки, тип платежей (ежемесячные, еженедельные, один раз в полгода), способ погашения.
  9. Обязательства сторон по передаче ТС, его содержанию, ремонту.
  10. Ответственность при невыполнении условий такого договора.
  11. Условия досрочного расторжения контракта.
  12. Какие могут быть форс-мажорные обстоятельства.
  13. В какой форме должен договор окончиться – выкуп, либо передача машины обратно лизинговой компании.
  14. Подписи сторон с указанием их реквизитов.

В пункте о предмете лизинга следует полно отражать данные по машине следующего характера:

  • уникальный номер VIN;
  • марка;
  • модель;
  • год заводского выпуска;
  • номер агрегатных систем (мотора, подвески и прочего);
  • иные технические характеристики.

Также в договоре лизинга следует еще указать, будет ли клиентом выплачиваться аванс, или нет. От этого зависит размер процентной ставки и иные условия сделки.

Что такое автомобильный лизинг (в двух словах)

МКБ-лизинг

Первым шагом будет выбор машины, которую планируется взять в лизинг. Можно просмотреть предложения на официальном сайте авто.ру, на Авито, а уже потом обратиться в лизинговую компанию. Кстати, многие из последних часто устраивают распродажу лизинговых автомобилей, бывших в эксплуатации. Такое практикуется в ряде компаний в Москве и других крупных городах.

Второй шаг — это непосредственно подача заявки. Можно сделать это в офисе компании либо заполнив специальную форму в режиме онлайн.

После того как будет получено предварительно одобрение, предоставьте необходимую документацию. Подготовить ее лучше заранее, чтобы потом не тратить время на сборы.

Третий этап — это изучение и подписание лизингового договора. Тщательно изучите каждый пункт, прежде чем ставить свою подпись. Каждый момент, касающийся суммы взноса и лизинговых платежей, должен быть вам понятен.

После подписания договора внесите авансовый платеж. С этого момента вы можете пользоваться автомобилем в своих целях.

Купить б/у автомобиль в лизинг можно и у дилера. Учитывайте, что вам придется застраховать предмет лизинга, после чего нужно поставить его на учет в ГИБДД.

Если получатель лизинговых услуг — юр. лицо, то оно должен соответствовать следующим критериям:

  1. Работает на рынке официально не менее 12 месяцев.
  2. Осуществляет деятельность только на территории РФ.
  3. В финансовой отчетности отражен положительный прирост в течение последних 12 месяцев работы.
В случае с физ.лицами требуется наличие гражданства РФ, а также положительной кредитной истории.

Если же такой вариант вам не подходит, то стандартные требования к будущему авто таковы:

  1. Пробег — не более 100 тыс. км.
  2. Авто не старше 3 — 5 лет.

В процессе покупки автомобиля, находящегося в лизинге, много нюансов. Чтобы не запутаться в них, вы можете обратиться в специальную компанию, которая проконсультирует по любым тонкостям процесса.

Предложение лизинга

Купить авто в лизинг (некоторые называют лизинг рассрочкой) вы можете и у физ. лица, но должны быть соблюдены следующие условия:

  1. Продавец уже внес 50 и более % от стоимости автомобиля.
  2. В лизинговом договоре не должно быть прямого запрета на продажу авто. Пожалуй, это главное условие.

Часто банковские организации отказывают в кредитовании ИП. А если автомобиль нужен для работы, но купить его за наличные пока невозможно, вполне реально воспользоваться лизингом. Требования к предпринимателям у лизинговых компаний мягче, с ИП многие из них сотрудничают довольно охотно.

Кроме того, финансовая нагрузка на бизнес распределяется равномерно на несколько месяцев. Поэтому при разумном подходе к лизингу большого ущерба вашей деятельности платежи не нанесут.

lena_tkach

В организации, которая планирует самостоятельно реализовать автомобиль, издается соответствующий приказ. В распоряжении должны быть указаны существенные условия предстоящей сделки, которые будут отражены в договоре купли-продажи ТС.

Что касается стоимости авто, до бухгалтерских данных будет недостаточно. Для оценки реальной цены имущества организации привлекается эксперт. Результаты заключения будут являться основанием для выставления автомобиля на продажу.

В числе дополнительных сложностей при продаже машин это проведение обязательных аукционных процедур. Это как раз и делается на случай, чтобы исключить случаи сговора и реализации «своим» лицам. Нередко умысел при продаже от организации заключается с планируемой перепродажей на авторынке. Проведение честных торгов регулируется действующим законодательством.

Лизинговые компании

Советы юристов и иных специалистов предлагают воспользоваться следующими ориентирами:

  1. Компания должна иметь подавляющее большинство положительных отзывов от клиентов.
  2. Рейтинг от экспертов-аналитиков должен быть проставлен не ниже от метки В, ВВ, В , ВВ- и т.д. Это средняя позиция в ТОПе самых надёжных компаний.
  3. Предприятие обязательно должно показать все документы, касающиеся легальности осуществления деятельности по заключению лизинговых соглашений. Должна быть непросроченная лицензия, свидетельство о регистрации лизинговой компании.
  4. Ставка по удорожанию (вознаграждению компании) не должна превышать отметки – 7%.
  5. Предприятие должно быть готовым к письменному заключению договора, акта приемки-передачи и другим юридическим обязательствам.

Оформительские процедуры могут проходить в следующем формате:

  • офис лизинговой фирмы;
  • дилерский автосалон;
  • автосалон общей направленности;
  • дочернее предприятие банковской организации.

Порядок оформления грузового автомобиля в лизинг следующий:

  1. Выбирается компания.
  2. Выбирается подходящая программа среди всех лизинговых предложений.
  3. Подается заявка.
  4. Рассматривается кандидатура и утверждается.
  5. После одобрения поданного заявления, рассматриваются документы клиента.
  6. Составляется договор и заключается сделка.
  7. Подписывается акт приема-передачи техники.
  8. Автомобиль, в течение 3-х или 5-ти рабочих дней после заключения контракта, выдается вместе с его документами и ключами лизингополучателю.

Заявление на оформление можно написать прямо в офисе лизинговой фирмы, а можно воспользоваться удобным сервисом на официальном её сайте.

Например, в компании «Сбербанк Лизинг» есть возможность предпринимателям и иным представителям малого бизнеса, подавать заявки прямо на сайте.

Есть некоторая разница при оформлении грузовиков, имеющий тот или иной статус. При передаче новой машины в процедуре участвует дилер, автосалон или непосредственно сам производитель.

А когда нужно приобрести авто подешевле, тогда прибегают к заключению сделок, где предметом соглашения является конфискат – машина, конфискованная у прежнего владельца.

Заявка на лизинг в компании Европлан
Рассмотрим специфику получения в лизинг грузовой машины, когда она не новая и находится под арестом.

Б/у ТС

При передаче подержанного грузового автомобиля клиенту, лизингодатель обязан произвести за свой счет предварительную проверку его технического состояния.

Для этого он отдает технику экспертам, которые оформляют свое письменное заключение. С таким отчетом должен ознакомиться будущий арендатор еще до заключения лизингового контракта.

Каждый лизингополучатель должен понимать, что б/у техника не считается ликвидным товаром, а потому требования к лизинговой сделке будут завышенные.

Это значит следующее:

  • повышенная ставка удорожания;
  • более строгие требования к деятельности кандидата и прибыльности;
  • расширенный пакет документов;
  • предоставление нескольких гарантий платежеспособности – может подключиться поручительство;
  • жесткие требования в авто.

Требования к грузовому автомобилю:

  1. Возраст. Для отечественных машины выставляет предел – не старше 3 лет. То же самое и для техники китайского производителя. По зарубежному автотранспорту – 5 лет.
  2. Износ – не больше 30% для любой техники.
  3. Эксплуатационные возможности должны удовлетворять всем Правилам дорожного движения и иным требованиям, предусмотренным законодательством России.
Кроме того, могут возникнуть требования со стороны лизингового предприятия по поводу дополнительного страхования лизингового имущества.
IVECO

Например, кроме обязательного страхования ОСАГО, придется, возможно, еще покупать полис КАСКО.

Арестованный

Прием в лизинг техники, находящейся под арестом, отличается от передачи в лизинг машины, свободной от каких-либо обязательств. Арест – обременение, которое накладывается на собственнические права и свободную эксплуатацию объекта.

Это связано с тем, что по таким программам выбор ТС существенно ограничивается. В виду разных оформительских сложностей, такой лизинг всегда дешевле для клиентов.

Регулируется процесс регистрации лизингового автомобиля п. 48 Приказа МВД России N 1001 от 24.11.2008 г. Нормативный акт предусматривает постановку таких транспортных средств на учет при наличии:

  • договора лизинга или сублизинга;
  • акта приема-передачи между автосалоном и лизинговой компанией;
  • акта приема-передачи между лизинговой компанией и новым владельцем авто;
  • ПТС;
  • полиса ОСАГО;
  • документов об оплате госпошлины;
  • учредительных документов – если новый владелец юрлицо;
  • паспорта – если новым собственником является физлицо.

Налогообложение

Продажа транспортного средства в российском законодательстве признается сделкой, подразумевающей выгоду для бывшего владельца. Порядок исчисления налоговой нагрузки зависит от того, какие стороны принимают участие в процессе передачи авто на возмездной основе.

Автомобиль, который стоит на бухгалтерском учете юридического лица, входит в группу внеоборотных активов (основных средств). Общий режим налогообложения предусматривается возможность уменьшения финансового результата, полученного с продажи, на разницу после начисленной амортизации и затрат, которые были понесены на организацию продажи.

На практике часто оказывается так, что налоговая база как разница между вычетами и стоимостью продажи оказывается отрицательной. Это означает, что бухгалтерия предприятия обязана зафиксировать убыток.

Списание суммы отрицательной прибыли будет происходит по нормам Налогового Кодекса (статья 268). Порядок снятия с учета отрицательной разницы предусматривает уменьшение налогооблагаемой прибыли равными суммами по итогам отчетности.

Необходимый пакет документов

Перечень документов, которые сопровождают сделку по продаже авто, приобретенного в лизинг, зависит от конкретной ситуации. Так, если клиент выполнил все обязательства перед лизинговой компанией и переоформил транспортное средство на себя, сделка ничем не будет отличаться от стандартной купли-продажи.

Реализация автомобиля, приобретенного в лизинг, может осуществляться на основании договора по переуступке прав. Если потенциальный покупатель желает полностью выплатить долг за автомобиль, для оформления соглашения достаточно представить паспорт.

А если же планируется долгосрочная аренда с правом выкупа, тогда перечень документов зависит от требований компании. Обычно нужно предоставить паспорт и водительское удостоверение. Но иногда необходимы также:

  • дополнительный документ, удостоверяющий личность, – загранпаспорт, водительские права и т. п.;
  • справка о доходах или другой документ, подтверждающий платежеспособность;
  • СНИЛС;
  • ИНН.

Покупателю, чтобы убедиться в правильности расчетов, следует потребовать у продавца копии всех квитанций, подтверждающих лизинговые взносы.

Прежде чем будет оформлен лизинговый договор, от вас потребуется предоставить в лизинговую компанию нужную документацию. Итак, ИП предоставляют:

  • заявление;
  • ИНН;
  • расшифровку дебиторской и кредиторской задолженности;
  • финансовую документацию, подтверждающую стабильный доход;
  • паспорт.

Если договор оформляется между лизинговой компанией и физ. лицом нужно предоставить:

  • заявление;
  • паспорт гражданина РФ;
  • справку по форме 2 -НДФЛ/по форме компании;
  • ксерокопию трудовой книжки;
  • водительские права.

Что касается компаний, то они предоставляют следующие бумаги:

  • заявление от имени руководителя;
  • устав организации;
  • ксерокопию ИНН;
  • ксерокопию паспорта и водительского удостоверения руководителя;
  • справку о наличии банковских счетов;
  • приказ о назначении руководителя на должность.

А также может потребоваться отчетность, подтверждающая отсутствие убытков в компании.

Пакет бумаг предъявляется по первому требованию специалистам лизинговой компании. Его содержимое зависит от статуса обратившего лица. Как взять грузовой автомобиль в лизинг физическому лицу? Это можно увидеть в следующей таблице.

Для юридических лицДля индивидуальных предпринимателейДля физических лиц
Устав компании, заверенный подписью нотариусаПаспорт бизнесмена и его копияПаспорт гражданина РФ
Паспорт учредителя фирмы и его копия3-НДФЛ за последний период сдачи декларацииДополнительный документ, удостоверяющий личность, водительские права, военный билет и т.д.
Справка из банка об отсутствии ссудной задолженности и картотекиДекларация по НДС за год с отметкой налогового органаТрудовая книжка с заверенной надписью специалиста по кадрам, что сотрудник «работает по настоящее время»
Квартальная декларация ЕНВДПротокол об электронной передаче отчетности, заверенной печатьюСправка о доходах по основному месту работы, составленная по определенной форме
Сведения из кредитной организации, где открыт счет, о движениях денежных средств (12 месяцев с помесячной разбивкой)Оригинал справки из обслуживающей банковской организации о списании и зачислении финансов с расчетного счета предприятияДокументы, подтверждающие дополнительные источники дохода
Для фирм, работающих по ОСНО, – декларация по налогам за годСвидетельства о наличии собственности, которая может выступать в качестве залога

Пакет документов собирается самостоятельно. Все бумаги заверяются подписями и печатями тех ведомств, в которых они выдавались. Затем вся информация проверяется в офисе лизинговой компании на достоверность. Только после этого менеджер помогает заполнить анкету-заявление.

Что нужно для оформления

Представителю малого бизнеса для оформления необходимо иметь:

  1. Отличную репутацию среди предприятий на рынке своего вида деятельности.
  2. Регистрацию в соответствующем Государственном Реестре – ЕГРИП или ЕГРЮЛ (Единый Госреестр индивидуальных предпринимателей или юридических лиц).
  3. Лицензию – разрешительный документ, позволяющий на законных основаниях вести свою предпринимательскую, хозяйственную деятельность.
  4. Хорошую прибыль за последние 6 ли 12 календарных месяцев.
  5. Все уставные, требующиеся бухгалтерские и отчетные бумаги. Подать их на рассмотрение лизинговой фирме.
  6. Выбор грузового автомобиля с высокой ликвидностью.
  7. Хорошую кредитную историю.

Документы следует сдавать такие:

  • анкета-заявка;
  • юридические и банковские реквизиты;
  • Устав предприятия;
  • бумаги, касающиеся учреждения предпринимательского лица;
  • приказ о назначении генерального директора;
  • гражданские удостоверения личности руководящего состава и материально ответственных должностных лиц – директор, главный бухгалтер и др.;
  • отчетная документация по налогам;
  • бухгалтерские бумаги;
  • договора с контрагентами со сроками их действия не менее 6 месяцев;
  • справка из БКИ (по требованию, чтобы подтвердить статус кредитной истории);
  • свидетельство налогоплательщика;
  • декларация по налогам ИП (в ней должна быть проставлена отметка канцелярии налоговой инстанции о том, что отчет был принят в инспектирование и учет);
  • справки с банковских счетов (счета);
  • справка из банка об отсутствии открытых кредитов;
  • доверенность на представителя юр. лица или ИП, сделанная через нотариат;
  • гражданский паспорт поверенного.
Любая заявка сейчас заполняется по форме, установленной внутри лизингового учреждения. Это фирменный бланк, либо интерактивная анкета, которая проста и понятна при заполнении.

Помимо уставных документов к ним еще следует приложить гражданские паспорта ответственных должностных лиц. Например, бухгалтера или генерального директора, и. конечно же, представителя, который подает пакет для сделки лизинга.

Доход предприятия будет изучаться лизингодателем для того, чтобы выявить надлежащий финансовый уровень, готовность будущего клиента своевременно осуществлять арендные платежи, наличие возможностей для выкупа, оплаты за текущий ремонт, страховые взносы и иное.

Снятие автомобиля организацией с бухгалтерского учета должно сопровождаться оформлением соответствующих распорядительных актов, проводок в учетных программах и сохранением всех первичных документов. Если планируется выбытие объекта, назначенная комиссия оформляет акт списания с обоснованием такого движения.

  • Дебетуется счет выбытия основных средств в корреспонденции с кредитом счета основных средств, числящихся в эксплуатации. Дт 01 – К 01 – сумма списания первоначальной стоимости;
  • Дебетуется счет 02 в корреспонденции с кредитом счета 01 – сумма списанной амортизации;
  • Сумма начисленного налога НДС отражается в дебете счета 91 и кредите счета 68 (расчеты по налогам и сборам с соответствующим признаком);
  • Дт 91 – Кт 01 – сумма списанной остаточной стоимости авто;
  • Для целей исчисления налога на прибыль от продаж составляется проводка Дт 62 – Кт 91 – на сумму реализации.

Для того чтобы купить грузовой автомобиль в лизинг без внесения первоначального платежа, необходимо действовать в соответствии с алгоритмом:

  1. Выбрать грузовик, отличающийся ликвидностью, обусловленной возможностью последующей выгодной продажи с наценкой при условии, если лизингополучатель откажется оформлять объект сделки в собственность.
  2. Обосновать необходимость оформления аренды транспорта. Удачным решением будет составление бизнес-плана, который смог бы помочь клиенту уверенно представиться перед представителем лизинговой компании.
  3. Сбор требуемого пакета документации. Приоритетное внимание следует уделить свидетельству о праве собственности на имущество, которое можно было бы оформить в залог, а также справке о доходах с отражением прибыли в размере, соответствующем требованиям компании.
  4. Оформить договор.
  5. Получить объект лизинга в пользование.

Помогла статья? Поделитесь с друзьями!
Поделиться
Отправить
Класснуть