Лизинг грузовых автомобилей для юридических лиц - купить грузовик в лизинг в Москве

Коммерческий автомобиль в лизинг для физических лиц

Лизинг грузовых авто для физических лиц обладает рядом следующих достоинств:

  1. Доступность. Вы можете взять любую нужную модель: тягач, грузовик с прицепом, самосвал, бортовую или тентованную фуру. Предусмотрен лизинг новых или подержаных автомобилей с различным пробегом.
  2. Юридическая чистота сделки. Правильно оформленные документы гарантируют отсутствие дополнительных платежей.
  3. Обязательное страхование на случай аварий, поломок и других проблем с транспортом. Страховой полис оформляется лизингодателем.
  4. Умеренная цена. Платя ежемесячную аренду, вы можете пользоваться автомобилем, а по окончании вернуть его и взять новый.
  5. Возможность выкупа грузовика.

Что такое финансовый и международный финансовый лизинг, вы можете узнать в этой статье.

Субъекты лизинговых отношений.

Взять грузовик в лизинг может предприятие, индивидуальный предприниматель или физическое лицо. Лизингополучатель должен иметь регистрацию в месте, где заключается договор, обязательно наличие движимого и недвижимого имущества.

Перед заключением договора лизингополучатель выбирает марку и модель машины, оценивает ее состояние. После этого выплачивается первоначальный взнос (около 20-30% стоимости) и оформляется договор в 2 экземплярах.

Как купить арестованный грузовой автомобиль на аукционе, вы можете узнать в нашей новой публикации.

Некоторые лизинговые компании могут пойти навстречу лизингополучателю, избавив его от первоначального взноса. Однако фирмы редко идут на уступки, если дело идет о физическом лице.

Лизинг грузовых авто для физических лиц без первоначального взноса или с существенно сниженным взносом возможен при наличии следующих условий:

  • наличие у лизингополучателя ликвидного имущества (спецтехники, автомобилей);
  • поручительство юридических лиц;
  • хорошее финансовое положение лизингополучателя, подкрепленное соответствующими документами (выписка из банковского счета и пр.).
Обмен грузового автомобиля на легковой: реально ли это? Ответ содержится по ссылке.
Как взять в лизинг грузовик физическому лицу?

Что такое лизинг и какие существуют основные виды договоров лизинга, вы можете прочесть здесь.

В договоре обязательно указывается остаточная стоимость автомобиля. После окончания договора именно за эту сумму грузовик можно выкупить. Прописывается ежемесячная процентная ставка. В обязательном порядке указывается источник средств, из которого будут вноситься ежемесячные платежи.

Обязательный пункт: права и обязанности сторон. Отдельным пунктом прописываются штрафы за не внесенный вовремя платеж и порядок изъятия автомобиля в случае несоблюдения условий договора лизингополучателем.

Авансовый платеж

для действующих компаний от 6 мес.:
от 10% от стоимости приобретаемого предмета лизинга
от 0% при наличии субсидии МинПромТорга на данную технику
для новых компаний:
от 30% от стоимости приобретаемого предмета лизинга

Удорожание, в год

от 4,75%
от 0% при наличии субсидии МинПромТорга на данную технику

Срок лизинга

до 5 лет

Учет предмета лизинга

Лизингодатель/Лизингополучатель - на выбор

Страхование

Лизингополучатель

Обеспечение сделки

Предмет лизинга, поручительство собственников

В таблице приведены предварительные условия лизинга, которые могут быть измены в зависимости от особенностей лизинговой сделки.
Тягач

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Самосвал

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Рефрижератор
Грузовики

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Лесовоз

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Прицепы

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Зерновозы

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Фура

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Бензовозы

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Подержанных грузовых авто
Фургон

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Для ИП

Аванс: 7,5 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Ломовоз

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Бункеровоз

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Эвакуатор

Аванс: 10 %

Срок: 48 мес

Мин сумма: 500 тыс.руб

Если лизинг грузового транспорта интересует индивидуального предпринимателя, потребуются:

  • выписка с расчетного счета (счетов) за последние 12 месяцев с разбивкой по месяцам;
  • декларация за последний отчетный период с отметкой ФНС о принятии.
Лизинг грузовых авто

Производители техники

Лизинговые компании

Наши преимущества:

  • оперативная обработка заявок;
  • простая и эффективная схема работы;
  • услуги, которые совершенно бесплатны для клиентов;
  • готовность отвечать на вопросы, предоставлять необходимые консультации и находить взаимовыгодные решения в спорных ситуациях.

Лизинг грузовых авто для юридических лиц с помощью нашего онлайн-сервиса – это быстро, удобно и выгодно.

Говоря простыми словами, автолизинг – это финансовая операция, предоставляющая физическому или юридическому лицу возможность пользоваться транспортным средством с перспективой получения  его  в собственность путём выкупа по остаточной стоимости.

В зависимости от зафиксированных в договоре условий по окончании его действия транспортное средство может быть возвращено лизингодателю либо перейти в собственность клиента.

в договоре должны содержаться данные о предмете лизинга, позволяющие лизингодателю определить грузовой автомобиль, подлежащий передаче лизингополучателю. Но, помимо требований к оформлению сделки, таковые предъявляются и к заявителю, и к транспортному средству.

Приобрести в лизинг грузовое транспортное средство может физическое и юридическое лицо, а также индивидуальный предприниматель.

К юрлицу и ИП предъявляются обычно следующие стандартные требования:

  • наличие в достаточном объёме собственного капитала;
  • безубыточная деятельность;
  • наличие по расчётному счёту стабильных оборотов;
  • срок деятельности – от 6 месяцев.

Физическому лицу грузовой автомобиль предоставляется в лизинг при соблюдении следующих требований:

  • постоянная регистрация в регионе заключения сделки;
  • наличие собственного имущества – движимого или недвижимого.
Кроме того, от физического лица лизинговая компания потребует предоставить информацию об источниках выплаты регулярных платежей (предварительные договоры о перевозках и работах, предполагаемых к выполнению на полученном в долгосрочную аренду автомобиле).

Предмет лизинга – грузовой автотранспорт – должен быть согласован с компанией-лизингодателем. Но существуют и общие требования к автомобилям данной категории:

  • Возраст грузового автотранспорта. Обычно в пределах 3–5 лет. Однако в отдельных случаях значение этого параметра достигает 7 лет.
  • Поставщик автотехники. Таковым может быть любое предприятие, имеющее разрешительные документы на проведение данного вида деятельности.
  • Страна происхождения. Этот признак в большинстве случаев не является существенным. Исключение составляют китайские грузовики. По отношению к ним предъявляются более жёсткие требования. Что же касается отечественного грузового автотранспорта, то условия могут быть более мягкими, если это предусмотрено законодательством или производителем.

Перечень бумаг, необходимых для оформления грузовиков в лизинг, схож с пакетом документации при получении автокредита.

Юридические лица должны предоставить:

  • Заявку по форме компании-контрагента (анкета лизингополучателя).
  • Заверенную копию устава. При наличии  изменений или дополнений, оформленных отдельным протоколом, его тоже необходимо приложить.
  • Документ о назначении руководителя предприятия (решение собрания акционеров, приказ и пр.).
  • Если организация относится к категории АО, подаётся выписка из реестра акционеров.
  • Ксерокопию паспорта руководителя.
  • Бухгалтерские документы – анализ счёта 51 и баланс.

Для того чтобы взять грузовые и коммерческие авто в лизинг, индивидуальный предприниматель должен также предоставить бухгалтерскую отчётность о финансовой деятельности за 2 последних квартала.

Физическое лицо, помимо заявления, подаёт ксерокопию паспорта либо иного документа, подтверждающего регистрацию в административно-территориальной единице места проведения сделки.

Каждая компания-лизингодатель стремится расширить свою клиентскую базу путём оптимизации условий предоставления данной услуги с учётом специфики заявителя – физическое лицо, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо. Рассмотрим этот вопрос подробнее.

Покупка грузового автотранспорта в лизинг является для физического лица, по сути, единственным способом получения финансирования. Банки подобные программы не предлагают. Конечно, существуют потребительские кредиты на любые цели, но объёмов, полученных по ним заёмных средств, недостаточно для приобретения грузовиков.

Сегодня в данном сегменте финансового  рынка работает много компаний. И каждая предлагает свои условия лизинга грузового автотранспорта. В целом по стране среднестатистические параметры договора долгосрочной аренды грузовиков для физлиц выглядят так:

  • размер аванса –30 – 40%;
  • возможны разовые комиссии – 2%;
  • срок действия договора – до 36 месяцев;
  • удорожание (зависит от  вида платежей, срока, аванса и стартует с отметки 5% в год).
Получить грузовик в лизинг на более выгодных условиях физлица могут при наличии платежеспособного поручителя. Расходы по уплате налога на имущество, транспортного налога и по страхованию берёт на себя лизингодатель. Но все они включаются в график регулярных платежей по договору долгосрочной аренды.

Успеха в бизнесе добьётся только компания, руководство которой рационально подходит к планированию и использованию своих активов. Приняв решение взять в лизинг грузовой автомобиль, фирма сохранит оборотные средства, необходимые для ведения текущей деятельности, существенно сэкономит на налогах и потратит на оформление сделки меньше времени по сравнению с получением банковского кредита. Приобретать по такой схеме можно любой вид грузового автотранспорта:

  • бортовой автомобиль;
  • лесовоз;
  • бензовоз;
  • самосвал;
  • грузовик;
  • тягач;
  • полуприцеп.

FIAT

3 модели

от 1 030 000 р

Mercedes-Benz

4 модели

от 1 637 000 р

Volkswagen

8 моделей

от 1 217 800 р

Citroen

4 модели

от 1 057 000 р

Ford

4 модели

от 1 350 000 р

Hyundai

1 модель

от 2 121 000 р

Hyundai Truck

5 моделей

цена по запросу

Isuzu

3 модели

цена по запросу

Peugeot

2 модели

от 1 539 900 р

Renault

3 модели

от 819 000 р

Toyota

1 модель

от 4 764 000 р

ГАЗ

9 моделей

от 1 250 000 р

УАЗ

2 модели

от 629 010 р

Лизинговые компании, участвующие в программе субсидий в 2019 году

В Европе популярен оперативный вид финансовой аренды. Он предполагает пользование чужим имуществом в течение непродолжительного срока. Затем транспорт передается обратно, конечно, при условии его нормативного технического состояния.

В России купить грузовой автомобиль в лизинг – значит получать постоянный доход. Поэтому физические и юридические лица предпочитают использовать преимущества финансовой аренды, чтобы взять грузовик в лизинг.

Это значит, что на завершающем этапе сделки ТС выкупается по остаточной стоимости. После внесения последнего платежа машина в десятидневной срок подлежит регистрации в МЭРО ГИБДД на имя нового собственника.

С 2015 года в России успешно работает программа субсидирования финансовой аренды за счет бюджетных средств. Государственная поддержка дает право рассчитывать на 10-, 50-процентную скидку при приобретении в лизинг б/у  и новых  грузовых автомобилей, а также  единиц пассажирской техники. Ряд условий к этому следующий.

Дата производства автомобиляНе позже 1 декабря 2017 года
Место сборкиК лизингу допускаются модели отечественного производства и иностранные машины, собранные из российских комплектующих
Направление субсидированияДеньги получают только на погашение первоначального взноса
Период действия договораКалендарный год
Максимальное вложение от государстваДо 500 тысяч рублей за единицу транспортного средства; 10 миллионов рублей – на предпринимателя
Количество участий в программеНе более одного раза
При досрочном расторжении договораСуммы субсидирования возвращаются в бюджет

Таким образом, используя схемы лизинга, покупаются:

  • микроавтобусы;
  • транспорт специального назначения, например, дорожно-строительная техника;
  • грузовой автомобиль с прицепом;
  • автотранспорт, предназначенный для грузоперевозок.
Механизмы льготной финансовой аренды четко продуманы Минпромторгом в сотрудничестве с лизинговыми компаниями. Во-первых, бизнесмен рассчитывает на субсидию от государства и направляет свободные денежные средства на другие цели.

Это выгодно для развития предпринимательских инициатив. Во-вторых, низкие ставки, по сравнению с кредитными учреждениями, выглядят особо привлекательно, что способствует росту количества лизинговых сделок. В-третьих, программа направлена на развитие российского автопрома.

Условия

Договор лизинга авто заключается по заявке резидента или нерезидента РФ. Лизинг грузовых автомобилей для ИП требует подтверждения ими своей платежеспособности. То же касается и лизинга грузовых автомобилей для юридических лиц.

Автор статьи: Евгений Маляр

Причем наличие непогашенного кредита – не повод для отказа. Скорее при заключении договора оценивается финансовое положение предприятия, гражданина в перспективе исходя из реального состояния вещей. Для принятия решения рассматривается, в первом случае, отчет о прибылях и убытках за квартал, год, во второй ситуации – доход по месту работы, наличие депозитных счетов в банках России.

В программе государственной поддержки лизинга участвуют десятки компаний. Источником субсидии служит федеральный бюджет, поэтому разница условий обусловлена особенностями работы лизингодателя. Они проявляются в выборе предметов финансовой аренды, проценте начального взноса и сроке действия договора.

ЛизингодательПредмет лизингаНачальный взносСрок договораУдорожание в год
ЕвропланГрузовой и коммерческий автотранспорт,спецтехника10%От 13 мес.0%
ВТБ ЛизингГрузовой и пассажирский автотранспорт10–49%От 24 месяцев5%
Ресо ЛизингАвтомобили0–50%1–5 лет6,5%
Сбербанк ЛизингАвтомобилиот 15%1–4 года5%
Элемент ЛизингАвтомобили ГАЗ, автобусы, коммерческая техника, спецтехника и оборудование20–50%1–3 годаДоговорное
Газпром ЛизингСпецтехника, ж/д транспорт, морские суда, автомобили, различное оборудованиеот 10%3–10 летДоговорное
Эксперт ЛизингСпецтехника, недвижимость, автомобили, оборудование0–49%От 13 мес.Договорное
РосагролизингТракторы, комбайны, транспортные средства, сельхозтехника, племенной скот, оборудование для животноводстваот 7%До 10 летДоговорное
Соллерс ФинансЛегковые, грузовые, коммерческие автомобили, спецтехникаОт 20%От 6 мес. до 5 лет.Договорное
КАМАЗ ЛизингГрузовой автотранспорт, спецтехникаОт 20%12–42 месяцаОт 0%

Указанные в таблице значения могут меняться и зависят от многих факторов.

Поддержка российского промышленного производства государством выражается в том, что желающим участвовать в льготной финансовой аренде, Минпромторг предлагает список автомобилей, подпадающих под его условия.

При этом помимо отечественных машин, субсидия на лизинг распространяется и на иномарки, если их сборка осуществляется на российских заводах. Пределы скидок – от 10 до 12,5%, но не более определенной суммы в абсолютном денежном выражении.

Льготная программа лизинга автотранспортных средств действует с осени 2017 года и имеет несколько направлений, смысл которых отражен в их названиях.

«Российский тягач». Стимулирование сбыта отечественных автомобилей-тягачей реализуется предоставлением высокой скидочной ставки (12,5%) и увеличенным размером предельной суммы дисконта (625 тыс. рублей).

«Российский фермер». Как ясно из названия, эта программа льготного автокредитования позиционирована на поддержку российских сельскохозяйственных производителей. Субсидия на лизинг предоставляется юридическим лицам, подтверждающим (выпиской из ЕГРЮЛ), что их деловая активность направлена на развитие аграрного сектора экономики.

Скидочная ставка – 12,5%. Она распространяется на ежемесячные выплаты и первоначальный взнос, то есть, на всю стоимость автомобиля. По программе «Российский фермер» можно взять в лизинг отечественную технику коммерческого назначения, включая различные модели ГАЗ и САЗ – от микроавтобусов до самосвалов. По поводу легковых автомобилей – они также предлагаются.

Программа «Свое дело». Участвовать могут субъекты, относящиеся к малому и среднему бизнесу. Юридическое лицо или индивидуальный предприниматель подтверждает свой статус выпиской из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства, прилагаемой к заявлению на предоставление льготного лизинга.

Льготный лизинг спецтехники предусматривает субсидирование по ставке 10% (с учетом действующих ограничений предельных сумм, зависящих от типа машины) при 10% авансовом платеже. Объект должен быть произведен в Российской Федерации в 2017–2018 годах.

Список техники Минпромторга в 2019 году, предусматривающий право на субсидию, включает следующие позиции:

  • бетономешалки на автомобильном шасси;
  • автогрейдеры;
  • топливозаправщики;
  • автоцистерны;
  • гусеничные машины, предназначенные для лесных хозяйств;
  • гусеничные тракторы и бульдозеры;
  • колесные индустриальные перегружатели;
  • трубоукладочные краны;
  • изотермические полуприцепы;
  • контейнеровозы и рефрижераторы-полуприцепы;
  • прицепы и полуприцепы для перевозки скота (бортовые, грузовые, тентованные);
  • полуприцепы-платформы, в том числе низкорамные;
  • прицепы и полуприцепы-самосвалы;
  • сортиментовозы (прицепы и полуприцепы со стальным покрытием дна);
  • цистерны (прицепы, полуприцепы) для транспортировки нефтепродуктов и битума;
  • цементовозы (полуприцепы-цистерны);
  • тракторные бункер-перегрузчики;
  • тракторные прицепы-самосвалы;
  • вилочные автопогрузчики;
  • гусеничные и колесные экскаваторы;
  • гусеничные и колесные экскаваторы-перегружатели;
  • экскаваторы-погрузчики.

Условия льготного лизинга спецтехники стандартные.

Развитие лизинговых отношений в легкой промышленности стимулируется Постановлением №2 Правительства РФ, принятым 2 января 2017 года. Реализация положений этого документа поручена Минпромторгу России.

Предприятиям, отвечающим требованиям льготного пользования заемными средствами (в том числе и по лизингу) из госбюджета компенсируется до 70% затрат на уплату процентов (в данном случае лизинговых платежей) в российских и зарубежных денежных единицах (по курсу ЦБ РФ на момент несения издержек).

Критерии предприятий, подпадающих под условия льготного кредитования:

  • Победа в целевом конкурсе, проводящемся дважды в год (или реже).
  • Расчетный рост сбыта продукции в результате реализации субсидируемого проекта (в данном случае приобретения оборудования на условиях лизинга) – свыше 104%.
  • Годовая стоимость произведенной продукции предприятия легпрома – вдвое больше суммы субсидии, указанной в заявке.

Отбор проектов осуществляется на основе списка приоритетных направлений, утвержденного Минпромторгом РФ.

Информация о проведении конкурсов доступна на сайте Министерства промышленности и торговли.

Субсидию не сможет получить предприятие легкой промышленности, допустившее:

  • нарушение сроков погашения ссудных и кредитных задолженностей;
  • пользование овердрафтом;
  • другие формы финансово-кредитной несостоятельности.
Таким образом, условия льготного лизинга для предприятий легкой промышленности отличаются способом начисления скидки (на проценты за пользование, а не общую сумму). Во всем остальном (требования, пакет документов и пр.) они стандартные.

Заключение

Субсидирование лизинга состоит в предоставлении скидок на выплаты по условиям финансовой аренды.

Льготные условия предусмотрены для юридических лиц, приобретающих отечественную технику и оборудование, изготовленное на территории России.

Претендовать на получение лизинговой субсидии может любое предприятие. Преимущества имеют те из них, которые работают в приоритетных хозяйственных направлениях.
#Нюансы бизнесаАмортизационные отчисления: как правильно подсчитать, какова их сумма и норма?
#Нюансы бизнесаМетод определения коэффициента износа основных средств

Требования к тем, кто собирается купить грузовую машину в лизинг

Согласно данным Министерства финансов, в период с 2015 по 2017 год государство выплатило более 10 млрд рублей на лизинговые субсидии.

Базовые условия выглядят следующим образом:

  • возможно заключение договора лизинга на только что созданную организацию либо ИП (от 0 месяцев);
  • компания должна иметь безубыточный баланс;
  • не допускается наличие крупных исполнительных производств или признаков банкротства, а также крупных сумм к взысканию по решениям суда.
калькулятор

Все спорные случаи рассматриваются в индивидуальном порядке. Мы стараемся идти навстречу тем, кто планирует приобрести в лизинг грузовые автомобили, и находить приемлемые для всех решения.

При оформлении заявки желательно предъявить спецификацию или коммерческое предложение о поставщика.

Юридическому лицу, собирающемуся взять в лизинг грузовые или специальные автомобили, необходимо предъявить бухгалтерские балансы по форме 1 и 2 за последний отчетный квартал. Обязателен годовой баланс с отметкой ФНС о принятии.

Особые предложения

Еще одно новшество – скидки от российских автопроизводителей на модельный ряд КамАЗ и МАЗ. Так, в 2019 году купить самосвал в лизинг по минимальной стоимости от 2 миллиона 280 тысяч рублей доступно всем желающим при соблюдении ряда условий.

  • Обращение в компанию «Сбербанк Лизинг».
  • Срок договорных обязательств – 36 месяцев.
  • Авансовый платеж – 49 процентов.
  • Размер ежемесячного взноса по договору – 53 тысячи 343 рубля.
Менеджеры лизинговой компании предлагают гибкие условия по особым программам. Клиент выбирает любой грузовик из линейки, самый дорогой или дешевый. При необходимости оплата первоначального взноса планируется из ставки 15% от рыночной стоимости автомобиля. А также график платежей может учитывать сезонность работ предпринимателя.

Впоследствии фуры, приобретенные по условиям аренды в особом порядке, приносят не только прибыльные инвестиции, но и ощутимую финансовую выгоду при применении общей системы налогообложения. Сюда входят и использование коэффициента ускоренной амортизации, и возврат 18% НДС.

Лизинг грузового транспорта с Эксперт-Лизинг: преимущества по налогам, ценам, страхованию и условиям договора.

Доллар банкноты

ООО «Эксперт-Лизинг» оказывает услуги лизинга грузового транспорта юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, срок деятельности которых превышает 12 месяцев.

Лизинг грузового транспорта

Лизинг грузового транспорта, прицепов и полуприцепов.

Эксперт-Лизинг сотрудничает с крупнейшими дистрибьюторами и производителями , прицепов и полуприцепов. Менеджеры компании окажут Вам помощь в подборе транспорта по всей дилерской сети.

Конечно, одним из ключевых преимуществ лизинга являются налоговые преференции. За счет уменьшения налогооблагаемой базы по налогу на прибыль, а также возможности возмещения НДС, входящего в состав лизинговых платежей, Вам доступна экономия, которая может составить более 1/3 от стоимости грузовика.

У клиентов «Эксперт-Лизинг», являющихся представителями малого бизнеса, есть еще одна возможность оптимизировать налогообложение: ООО «Эксперт-Лизинг» зарегистрировано в Челябинской области, а значит, подпадает под действие региональной льготы по освобождению от уплаты налога на движимое имущество, в том числе грузовые авто, переданное в лизинг субъектам МСП (Закон Челябинской области от 2.12.2017 г. № 649-ЗО).

Следующим преимуществом в пользу лизинга грузовых автомобилей в «Эксперт-Лизинг» является размер страховых тарифов. Известно, что страхование является одним из важнейших условий, при котором можно взять грузовую машину в лизинг. Мы сотрудничаем с ведущими страховыми компаниями.

Наши клиенты - представители малого, среднего и крупного бизнеса заняты в разных отраслях, но абсолютно к каждому мы подходим индивидуально. «Эксперт-Лизинг» готов предложить Вам свободу от корпоративных рамок и стандартов по авансам, срокам и структуре графиков.

Пожалуйста, позвоните нам по бесплатному телефону 8 (800) 4444-000 или оставьте заявку, чтобы получить расчет, консультацию или совет эксперта по лизингу грузовых автомобилей.

Лизинговые компании

Документы, прилагаемые к заявке на льготный лизинг

Пакет бумаг предъявляется по первому требованию специалистам лизинговой компании. Его содержимое зависит от статуса обратившего лица. Как взять грузовой автомобиль в лизинг физическому лицу? Это можно увидеть в следующей таблице.

Для юридических лицДля индивидуальных предпринимателейДля физических лиц
Устав компании, заверенный подписью нотариусаПаспорт бизнесмена и его копияПаспорт гражданина РФ
Паспорт учредителя фирмы и его копия3-НДФЛ за последний период сдачи декларацииДополнительный документ, удостоверяющий личность, водительские права, военный билет и т.д.
Справка из банка об отсутствии ссудной задолженности и картотекиДекларация по НДС за год с отметкой налогового органаТрудовая книжка с заверенной надписью специалиста по кадрам, что сотрудник «работает по настоящее время»
Квартальная декларация ЕНВДПротокол об электронной передаче отчетности, заверенной печатьюСправка о доходах по основному месту работы, составленная по определенной форме
Сведения из кредитной организации, где открыт счет, о движениях денежных средств (12 месяцев с помесячной разбивкой)Оригинал справки из обслуживающей банковской организации о списании и зачислении финансов с расчетного счета предприятияДокументы, подтверждающие дополнительные источники дохода
Для фирм, работающих по ОСНО, – декларация по налогам за годСвидетельства о наличии собственности, которая может выступать в качестве залога

Пакет документов собирается самостоятельно. Все бумаги заверяются подписями и печатями тех ведомств, в которых они выдавались. Затем вся информация проверяется в офисе лизинговой компании на достоверность. Только после этого менеджер помогает заполнить анкету-заявление.

Пакет документов, нужный для получения субсидии на финансовую аренду, примерно соответствует требованиям кредитных организаций. Некоторые лизинговые компании проявляют особенности подхода, зависящие от специфики характеристик как клиента, так и предмета.

Договор

Как правило, в любом случае обязательно понадобятся следующие документы:

  • устав и учредительный пакет;
  • регистрационные свидетельства (выписка ЕГРЮЛ, налогоплательщика и т. д.);
  • приказ или распоряжение о назначении директора;
  • финотчетность и баланс за последние отчетные периоды;
  • банковская выписка;
  • общегражданские паспорта руководителей и учредителей.
Возможно, лизинговая компания потребует также информацию о бенефициарах и другие документально подтвержденные сведения, влияющие на одобрение заявки.

На основе предоставленных бумаг принимается решение о заключении договора лизинга. Его содержание обычное для соглашений финансовой аренды, но с указанием условий субсидии.

В каком порядке оформляется

В зависимости от того, является заявитель юридическим или физическим лицом, процедура оформления автомобиля в лизинг отличается. Основные моменты, касающиеся этого вопроса, приведены в нижерасположенной таблице.

Показатель Юридическое лицо Физическое лицо
Принятие лизингодателем решения о подписании договора При подаче всех требуемых документов договор подписывается практически всегда К физлицам фирмы относятся весьма настороженно, поэтому возможен отказ в услуге лизинга грузового транспортного средства
Возможность субсидирования Возможно в размере 10% от стоимости автомобиля, если юрлицо станет участником соответствующей программы Получение субсидии возможно, но лишь в ограниченных случаях
Подтверждающие  статус заявителя  документы Подаётся свидетельство о госрегистрации Необходимо свидетельство о регистрации и паспорт российского образца
Доказательство платежеспособности Предприятие должно вести работу определённый период и предоставить финансовую отчётность Определённый трудовой стаж и справка о полученных доходах
Регистрация (местонахождение лица) Регистрация в качестве субъекта РФ Прописка в регионе присутствия отделения лизинговой компании

Для того чтобы взять в лизинг грузовой автомобиль, юридическому лицу необходимо:

  1. Определиться с маркой транспортного средства и выбрать компанию для сотрудничества.
  2. Подать заявку.
  3. При одобрении заявки собрать пакет необходимых документов.
  4. Посетить офис компании, подать подготовленные бумаги.
  5. Подписать договор.
  6. Провести авансовый платёж.
  7. Получить автомобиль в пользование.

Некоторые фирмы предлагают для ИП лизинг б/у грузовых автомобилей. Порядок оформления договора при этом не меняется. Вместе с тем такое условие имеет ряд преимуществ. В частности, следующие:

  • Гарантия юридической чистоты сделки.
  • Лизинг б/у грузовика обойдётся бизнесмену дешевле. Ведь лизингодатель стремится получить прибыль, сдавая в долгосрочную аренду возвращённые автомобили. Поэтому и условия в таком случае он выдвигает более лояльные.
  • Сокращается период получения машины в пользование.
  • Хорошее техническое состояние транспортного средства.

Взносы по лизингу

Рассчитывать на это условие могут постоянные клиенты фирмы. Но выгода такого решения финансовой проблемы нивелируется следующими факторами:

  • возрастает процент удорожания грузового автомобиля;
  • обслуживание транспортного средства производится по повышенным тарифам;
  • компания потребует от заявителя больший пакет документации.

Взносы по лизингу рассчитываются на специальном калькуляторе в зависимости от стоимости авто, срока эксплуатации и аванса.Ежемесячный платеж выводится за минусом НДС, размер первоначального вложения устанавливается от 15 до 20%, редко – 5 или 10%.

Лизинг авто

Программы взятия, в частности, фуры в лизинг без первоначального взноса применяются редко. Если предприниматель настаивает, то лизинговую компанию интересует вопрос ликвидности приобретаемых транспортных средств и финансовой стабильности клиента.

Сроки оплаты

Вознаграждение за услуги арендодателя вносится равномерным ежемесячным платежом. Просрочки караются штрафными санкциями. Периодичность транзакций зависит от срока договорных обязательств.

Дополнительные услуги

Сервис лизингодателя направлен на то, чтобы облегчить жизнь арендополучателя, желающего, в частности, воспользоваться лизингом грузового транспорта. За отдельную плату для физических лиц и предпринимателей подключаются дополнительные услуги на период действия кредитного соглашения.

Страховка

Полис добровольного страхования КАСКО выдается в офисах лизинговых учреждений по первому запросу. Время подготовки бланка – не более одного дня. Для надежных партнеров действуют скидки на страхование и доставка.

Регистрация

Оформление документов на грузовой транспорт – «апогей» сделки по финансовой аренде. При желании регистрация в Госавтоинспеции организуется без участия владельца. Представитель лизинговой компании самостоятельно собирает требуемый пакет документации, оплачивает госпошлину, производит согласование с Гостехнадзором.

Часто задаваемые вопросы

Прежде всего физических и юридических лиц интересует проблема досрочного расторжения договора. Возможен ли возврат транспортного средства, если процедура не описана в соглашении? Будут ли назначены штрафные санкции?

Что касается досрочного возврата транспортного средства, то он возможен по условиям оперативного лизинга. Штраф за нарушение договорных пунктов достигает от трех до пяти ежемесячных платежей. Этими финансами компенсируются потери арендодателя.

Современный автолизинг позволяет экономить и время, и деньги клиентов. Постоянно топ-компании, работающие в сфере финансовой аренды, разрабатывают программы с государственной поддержкой, скидкой от автопроизводителей и с минимальным первоначальным взносом. Дополнительно к этому действуют экспресс-услуги – помощь на дорогах и льготное КАСКО с доставкой.

Лизинг грузовых авто для физических лиц: в чем преимущество?

  • не сокращается объём оборотных средств;
  • лизинговые расходы уменьшают базу налогообложения;
  • применение коэффициента ускоренной амортизации снижает уровень затрат на приобретение грузового автотранспорта;
  • отсутствует необходимость открытия собственного автохозяйства;
  • не требуется предоставлять залог.

Но у автолизинга существуют следующие недостатки:

  • Транспортное средство остаётся до окончания действия договора в собственности лизингодателя.
  • Документальным оформлением нужно заниматься дважды: сначала для заключения договора с лизинговой компанией, а потом, выкупив автомобиль по остаточной стоимости, потребуется его перерегистрация уже на себя.
  • Угроза потери грузового автотранспорта в случае просрочек регулярных платежей.
договор, деньги
Таким образом, выбирая способ приобретения грузового транспортного средства (в кредит или в лизинг), необходимо взвесить все за и против долгосрочной финансовой аренды. Вместе с тем, отдав предпочтение лизингу, потенциальный клиент должен в обязательном порядке не только изучить, но и обсудить с сотрудником компании, предоставляющей услугу, график и объём регулярных платежей.

Лизинг грузового транспорта с Эксперт-Лизинг: преимущества по налогам, ценам, страхованию и условиям договора.

Эксперт-Лизинг предлагает приобрести в лизинг следующие марки грузовых автомобилей: Volvo, Mercedes, КамАЗ, MAN, Isuzu, Hino, DAF, Iveco, Hyundai, Scania, Урал, МАЗ, ГАЗ и другие, а также лизинг прицепов и полуприцепов.

Вы сможете использовать транспорт сразу после его приобретения. Такое решение удобно для развития Вашего бизнеса и обновления автопарка без отвлечения средств из оборота компании.

лизинг грузовых автомобилей

0 руб.

без комиссии за выдачу


Помогла статья? Поделитесь с друзьями!
Поделиться
Отправить
Класснуть