Кредиты под залог авто — 27 предложений 17 банков, взять кредит наличными под залог автомобиля

Где можно оформить автокредит под залог автомобиля?

КомпанияПроцентСуммаСрок
Creditors24От 3% в месяцДо 10 млн. руб.1 день — 3 года
Здесь легкоОт 4% в мес.До 5 000 0001 день — 3 года
Совкомбанк11,9% в годДо 1 млн. руб.3 мес. — 5 лет.
Национальный кредит3,5% в месяцДо 6 млн. руб.2 мес. — 3 года.
Я верну!От 0,15% в деньДо 10 000 0001-36 месяцев
ВзаимноОт 4,5% в мес.До 2 млн. руб.1 мес. — 3 года.

Выгоднее всего брать займ под ПТС в Совкомбанке, так как там самый низкий процент. Но там работают только с клиентами с хорошей КИ. С плохим кредитным рейтингом обращайтесь в Кредиторс24, Взаимно или Национальный кредит.

Они же, в отличие от Совкомбанка, выдающего лишь до 60% цены авто, готовы предложить до 70%-90% стоимости вашей машины. Во Взаимно — до 90% с быстрым решением. В Национальном кредите и Creditors24 одобряют лучше всего — 90-95% заявок, удовлетворяющих условиям компании. Там же — самый низкий процент от 3% и работа с проблемными заемщиками.

Где еще взять кредит так, чтобы не отказали ⇒

В чем вообще смысл этого кредита и чем он лучше обычного потребительского, где можно просто прийти в банк с документами, подписать договор и получить деньги? Все просто.

  1. Не нужны поручители. Зачем поручители, если вы уже оставляете банку гарантию того, что вы погасите долг. Даже, если вы не будете платить или не сможете этого сделать, банку останется ваша машина.
  2. Выдается с плохой историей. Вытекает из предыдущего пункта. Если уж у банка есть гарантия, он может сквозь пальцы смотреть на ваш кредитный рейтинг, долги и просрочки.
  3. Проще получить. Не нужно собирать большой комплект документов, обычно даже справка о доходе не нужна. Почти везде хватит паспорт и СТС с ПТС.
  4. Более низкий процент. Если есть гарантия, можно и более лояльную ставку предложить. Конечно, можно найти потребительский займ и с более низкими процентами, то для людей с испорченной КИ — это лучший вариант, что может быть.
  5. Большая сумма. Под залог ПТС банки готовы выдавать до 60%-80% от ее стоимости, и если у вас новая или почти новая и дорогая машина, то наличные вам предложат немалые. Главное, идти в банк, а не в автоломбард.
Где еще можно получить наличные без справок о доходах ⇒

Плюсы очевидны — выше вероятность одобрения, не нужны никакие справки, документы и официальная работа. Ниже процент. Но есть и свои подводные камни.

  1. Вы можете лишиться машины. Обычно под залог авто выдают не более 60%-80% от ее стоимости. Плюс сколько-то вы успеете выплатить. И если вдруг что-то случится — вы потеряете как сам автомобиль, так и уже выплаченную часть долга.
  2. Не слишком большая сумма. Мало у кого есть в собственности ТС ценой свыше 2-3 млн. рублей. Обычно это не новая иномарка или даже наш автомобиль стоимостью не более миллиона рублей. А значит, получите на руки вы лишь 500-800 тысяч.

Большинство компаний позволяет вам пользоваться транспортным средством, как и раньше, вы оставляете лишь ПТС. Не пугают минусы? Нужны срочно деньги? Тогда рассмотрим лучшие предложения рынка.

  1. Сумма: до 10 миллионов;
  2. Срок: От 1 дня до 3 лет;
  3. Процентная ставка: от 3% в месяц;
  4. Возраст: 18-85 лет;
  5. Документы: паспорт документы на машину (ПТС и СТС);
  6. Особенности: можно с плохой КИ, безработным и пенсионерам. Любые ТС.
  7. Вероятность одобрения: 90%.

Главное преимущество компании — они готовы рассматривать в качестве залога даже старые автомобили. Выплачивают до 70% от стоимости авто. Кстати, также выдают займы под залог недвижимости.

Где еще взять наличные под залог квартиры ⇒

Работают по всей России, можно обращаться хоть в Москве, хоть в Питере, хоть в Казани — просто выберите ваш город при переходе на сайт, чтобы ваша заявка попала в нужный филиал. Условия одинаковые. Кредитная история заемщика не имеет значения. Нет дополнительных расходов и скрытых комиссий, все понятно и прозрачно.

Если у вас нет времени или возможности, менеджер может приехать к вам домой или в офис и оформить кредит под залог авто на месте. При этом никакие записи в ПТС не вносятся, и вы продолжаете пользоваться вашим автомобилем. Оформляется только договор займа и залога.

  1. Сумма: до 5 миллионов;
  2. Срок: От 1 дня до 3 лет;
  3. Процентная ставка: от 4% в месяц;
  4. Возраст: 18-65 лет;
  5. Документы: паспорт, ПТС и СТС;
  6. Особенности: только Москва и МО Спб и ЛО, с 18 до 75 лет.
  7. Вероятность одобрения: 87%.

Требования к заемщикам простые: возраст с 18 до 75 лет, гражданство РФ и регистрация (временная или постоянная) в Москве и МО или Спб. и ЛО.

Рассматривают любые транспортные средства, от наших легковых авто и иномарок, до грузовых машин, коммерческого транспорта и спецтехники. Но больше 80% от рыночной стоимости ТС получить не получится. Хотя это касается всех подобных компаний, выдающих залоговые займы.

Как правильно оплачивать любой взятый кредит ⇒

Проценты начисляют ежедневно на займы со сроком от 1 до 30 дней и ежемесячно, если взяли деньги на 1-36 месяцев. В любой момент можно без штрафов и комиссий погасить долг досрочно, заплатив только за реальный срок, когда вы пользовались наличностью.

Как грамотно и быстро погасить кредит досрочно ⇒

  1. Сумма: От 150 тыс. руб. до 1 миллиона;
  2. Срок: От 3 мес. до 5 лет;
  3. Процентная ставка: 11,9%-25% годовых;
  4. Возраст: 25-85 лет;
  5. Документы: паспорт, второй документ, согласие супруга, документы на авто;
  6. Вероятность одобрения: 60%.

В Совкомбанк стоит обращаться за наличными, если у вас хорошая кредитная история или хотя бы нет открытых просрочках. Кроме того, здесь льготные условия для пенсионеров — оформляют займы до 85 лет.

Требования к машине не слишком сложные. Принимают любое технически исправное ТС моложе 19 лет. Главное, чтобы оно уже не было в залоге или кредите. Иномарки и наши машины. КАСКО не нужно, достаточно лишь ОСАГО.

В каких банках взять деньги только по паспорту ⇒
  • Сумма: До 6 миллионов;
  • Срок: От 2 до 36 месяцев;
  • Процентная ставка: От 3,5% в месяц;
  • Возраст: с 18 лет;
  • Документы: ваш паспорт документы на машину;
  • Вероятность одобрения: 95%.

Этот банк также выдает займы под залог машины всем, не обращая внимания на вашу историю и то, есть ли у вас долги и просрочки. Самая высокая вероятность одобрения вашей заявки, но и самый большой процент.

  • Сумма: от 15 тыс. до 10 миллионов;
  • Срок: до 36 месяцев;
  • Процентная ставка: От 0,15% в сутки;
  • Возраст: 18-70 лет;
  • Документы: паспорт Росси, ПТС СТС;
  • Вероятность одобрения: 96%.

Надоело самим искать в Интернет различные организации, готовые в вашем городе выдать вам деньги под ваше транспортное средство? Удобный бесплатный сервис «Я верну!» сделает это за вас.

Где еще получить до 500 тысяч с любой КИ ⇒

Дальше сервис автоматически проанализирует вашу заявку и подберет подходящие для вас МКК, отправит анкету менеджерам, получит ответы и выдаст самый выгодный вариант с минимальными процентами по кредиту. Останется лишь доехать до офиса, договор подписать и деньги получить.

  1. Выдают всем гражданам РФ с постоянной регистрацией;
  2. Возраст лояльный с 18 до 70 лет;
  3. Не нужны справки, не важно, если ли официальная работа;
  4. Не проверяют кредитный рейтинг;
  5. Выдают до 95% от рыночной цены на ТС.

Где можно получить мгновенный займ прямо сейчас ⇒

  • Сумма: от 75 тыс. до 1 миллиона рублей;
  • Срок: до 36 месяцев;
  • Процентная ставка: От 2,5% в месяц;
  • Возраст: 21-65 лет;
  • Документы: паспорт РФ,  СТС и ПТС;
  • Вероятность одобрения: 89%.
Самый низкий процент среди залоговых займов — всего 2,5% в месяц. При этом до 90% одобрений всех отправленных заявок даже для заемщиков с испорченным кредитным рейтингом.

Готовы выплачивать до 1 000 000 рублей и до 70% от стоимости автомобиля, который вы собираетесь заложить. Машиной можете пользоваться и дальше, она останется у вас.

Где еще можно взять миллион в банке в долг ⇒

Договор изначально заключается на 36 месяцев, но если нужно, вы можете погасить долг раньше. Проценты пересчитают за фактические дни пользования займом. Никаких комиссий за досрочное погашение не предусмотрено.

Кредит под залог ПТС в Москве выдается не всеми банками. Ориентирован на автовладельцев транспортных средств. В 2019 году получить деньги онлайн на карту можно без подтверждения доходов, срочно. В качестве обеспечения может выступать ПТС на машину или ПТС спецтехники. От этого будет зависеть сумма кредита.

Кредит под ПТС в Москве отличается от предложений с залогом в виде автомобиля тем, что машина в первом случае не изымается банком. Она остается в полном распоряжении владельца, но продать или использовать ее для обеспечения повторно не получится. В банк передается и один комплект ключей. К преимуществам относится:

  • возможность получить денежные средства срочно;
  • оформление кредита на довольно крупную сумму;
  • использование предложений с небольшими процентными ставками.
Кредит под ПТС автомобиля в Москве выдается после оценки транспорта. Под паспорт грузового автомобиля или легкового можно взять до 60% от оценочной стоимости. Машина должна быть ликвидной. В зависимости от выбранной программы требования могут предъявляться к стране и году выпуска.

К общим требованиям относится:

  • эксплуатация транспорта не больше 5 лет для китайских и отечественных авто, 7 – для техники иностранного производства;
  • оформление КАСКО;
  • трудовой стаж автовладельца от 6 месяцев.

Кредитополучатель обязательно должен быть собственником, по генеральной доверенности получить деньги не получится.

Потребуется удостоверение личности, паспорт ТС, правоустанавливающие документы. Иногда нужно предъявить справку о доходах и копию трудовой книжки.

Предложения банков

  1. Условия займов под залог авто
  2. Требования для получения займа
  3. Где можно получить быстрый займ под залог ПТС автомобиля в Москве?
  4. Способы получения и погашения займа

15.5% - 16.9%

150 тыс. ₽ - 6 млн. ₽

24 - 60 месяцев

в течение часа

  • Мужчины от 21 до 60 лет
    Женщины от 21 до 60 лет
  • Общий стаж работы от 12 месяцев
  • Стаж на последнем месте работы от 6 месяцев
  • Решение в течение часа
  • Аннуитетные платежи
  • Заявление
  • Паспорт
  • Загранпаспорт
  • Справка о доходах
  • Военный билет
  • СНИЛС
  • Свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН)
  • Водительское удостоверение

8%

20 тыс. ₽ - 3 млн. ₽

6 - 60 месяцев

в течение часа

  • Мужчины от 21 до 65 лет
    Женщины от 21 до 65 лет
  • Общий стаж работы от 12 месяцев
  • Стаж на последнем месте работы от 3 месяцев
  • Решение в течение часа
  • Аннуитетные платежи
  • Заявление
  • Паспорт
  • Справка о доходах
  • Трудовая книжка (копия)
  • Документы по передаваемому в залог имуществу
  • Свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН)

Суть автокредита под залог автомобиля

Купленный автомобиль оформляется в собственность гражданина. Однако машина передается в залог и будет находиться в обременении до полного расчета по обязательствам. Процесс использования залогового имущества, наложение на него взысканий и ситуации, в которых подобное возможно, регулирует глава 3 ГК РФ.

Закон позволяет изъять автомобиль и реализовать его для погашения обязательств перед банком, если клиент самостоятельно не производит своевременный расчёт. Полученная сумма направляется на погашение задолженности.

  1. ВТБ 24. Организация может предоставить от 400000 до 10 млн руб. Произвести расчет необходимо в срок до пяти лет. Размер минимального первоначального взноса начинается от 20%, ставка варьируется от 7 до 15,9% годовых.
  2. Россельхозбанк. В компании можно получить от 100000 до 3000000 руб. Закрыть обязательства нужно в течение 5 лет. Первоначальный взнос начинается от 15%. Процентная ставка варьируется от 10 до 17,5% годовых.
  3. Плюс банк. Организация может предоставить до 4,5 млн руб. Возможно оформление автокредита под залог автомобиля без первоначального взноса. Расчет по задолженности может происходить в течение 84 месяцев. Переплата составляет 12,9-24,9% годовых.
  4. Восточный Экспресс Банк. Организация может выдать до одного миллиона руб на срок до пяти лет. Стартовый платеж составляет 20%, а переплата будет равна 14,5-19,5% годовых.
  5. Центр инвест банк. Размер доступного лимита зависит от стоимости автомобиля и дохода заемщика. Деньги предстоит вернуть в срок от 3 до 60 месяцев. Стартовый платеж составляет 20%. Переплата начинается от 8,5% и может доходить до 18,25% годовых.

Необходимо наличие официального трудоустройства.

  • копию гражданского паспорта;
  • права на управление транспортным средством;
  • заполненную заявку;
  • копию трудовой книжки;
  • справку о доходах.

Если к управлению машиной будет допущено сразу несколько человек, банк попросит предоставить копии паспортов и водительских удостоверений каждого из них. Копию трудовой книжки нужно заверить у работодателя. Справка о доходах может быть составлена по форме 2 НДФЛ или по форме банка.

Если в качестве заемщика выступает юридическое лицо, список необходимых бумаг меняется. Представителю компании предстоит предоставить:

  • учредительную документацию;
  • бумаги, подтверждающие прохождение официальной регистрации;
  • финансовая отчётность;
  • заполненная анкета;
  • заявление.
Если на получение автокредита претендует предприниматель, он должен предоставить тот же пакет документов, что и любое другое физическое лицо за исключением справки, подтверждающей размер доходов, и бумаг об официальном трудоустройстве.
  1. Анализ рынка и изучение доступных предложений. Ознакомиться со списком предоставляемых автокредитов можно, посетив официальные сайты банков, которые присутствуют в регионе проживания потенциального заемщика. Лучше анализировать предложение в совокупности. Это позволит выбрать наиболее выгодные из них. Обращать внимание стоит не только на размер процентной ставки. Нужно подробно ознакомиться со всеми аспектами предложения. Так, присутствие дополнительных комиссий за выдачу кредита и обслуживание счёта может существенно повысить стоимость услуги.
  2. Обращение в понравившийся банк и посещение организации для получения предварительной консультации. Эксперты советуют заранее задать все интересующие вопросы, дабы впоследствии не столкнуться с неприятными сюрпризами.
  3. Подготовка пакета документов, заполнение анкеты и обращение в понравившийся банк.
  4. Ожидание принятия решения. Процесс начинается от 3 суток и может доходить до 2 недель. Когда решение будет известно, заемщика оповестят.
  5. Выбрать подходящий автомобиль. Машина должна соответствовать требованиям банка.
  6. Повторно посетить офис организации и подписать договор. Предварительно рекомендуется детально изучить соглашение по автокредиту под залог автомобиля. От него зависят все особенности сотрудничества с банком.
  7. Дождаться перечисления денежных средств на счет продавца, получить документы на автомобиль и завершить все регистрационные процедуры.
  8. Начать закрытие обязательств в соответствии с установленным графиком.
  1. Цель кредитования. Потребительское предложение не ограничивает заемщика в том, на что можно потратить денежные средства. Клиент самостоятельно решает, как распорядиться предоставленной суммой. Автокредитование предоставляется строго на покупку машины. Направить деньги на иные цели нельзя.
  2. Способ предоставления денежных средств. Потребительский кредит выдается наличными или зачисляется на карту. Автокредит под залог автомобиля переводится сразу на счет продавца.
  3. Срок возврата. Потребительское предложение подразумевает короткий период расчета по обязательствам. Автокредит выдается на более длительный срок.
  4. Доступная сумма. Автокредит всегда больше стандартного потребительского предложения.
  5. Процентная ставка. Если деньги предоставляются целенаправленно на покупку авто, за пользование средствами придётся платить меньше.

Если еще остались спорные вопросы, вы также можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефонам:

7 (499) 938-50-82

Москва;

7 (812) 425-68-16

Санкт-Петербург;

7 (800) 350-14-96

Бесплатный звонок для всей России.

Допустим, гражданин хочет приобрести автомобиль стоимостью 1000000 руб. Первоначальный взнос составляет 10%. Переплата имеет аналогичное значение. Рассчитаться с финансовой организацией нужно в течение 5 лет.

60 = 15000 руб. Размер ежемесячной переплаты составит 900000 х 0,1 : 12 = 7500 руб. Общая величина ежемесячного платежа будет равна 15000 7500 = 22500 руб. Общая стоимость кредита составит 22500 х 60 = 1350000 руб.

Плюсы и минусы

Принимая решение об оформлении автокредита под залог автомобиля, стоит помнить о положительных и отрицательных особенностях услуги. Банки стремятся извлечь из сотрудничества с гражданином максимальную выгоду, сводя риски для себя к минимуму.

  • гражданин сможет купить машину более высокого класса, чем позволяют ему собственное финансовое положение;
  • машину удастся купить даже тогда, когда собственные накопления отсутствуют;
  • процесс заключения сделки не отличается сложностью;
  • сегодня присутствуют госпрограммы, дающие возможность получить скидку на автомобиль;
  • произвести расчет с финансовой организацией можно досрочно;
  • деньги предоставляются на длительный срок, что дает возможность производить погашение небольшими платежами;
  • процентная ставка по предложению ниже, чем переплата по альтернативным кредитным продуктам;
  • иногда можно оформить автомобиль в рассрочку.

Однако у предложения имеется и ряд существенных недостатков. Оформив автокредит под залог автомобиля, гражданин столкнется со следующими минусами:

  • если по какой-либо причине произвести своевременный расчёт не удастся, гражданин рискует потерять автомобиль;
  • выбор транспортного средства будет существенно ограничен;
  • итоговая стоимость машины существенно возрастет;
  • получить автокредит может не каждый, банки выдвигают жесткие критерии отбора потенциального клиента;
  • необходимо иметь доход, позволяющий беспрепятственно производить расчёт с финансовой организацией, и быть официально трудоустроенным;
  • заемщику предстоит собрать большой пакет документов.

Взаимно — до 90% от стоимости машины от 4,5%

  • Сумма: От 100 тыс. до 2 миллионов;
  • Срок: 1 мес. — 3 года.;
  • Процентная ставка: От 4,5% в месяц;
  • Возраст: 19-69 лет;
  • Документы: паспорт, права, ОСАГО, СТС и ПТС;
  • Вероятность одобрения: 73%.

Главный плюс — выплачивают до 90% от рыночной стоимости машины и кредитуют пенсионеров до 69 лет, а также работают не только с физ. лицами, но и ИП.

Ставка плавающая, начинается от 4,5% в месяц — чтобы узнать свою, используйте калькулятор на сайте лизинговой компании. Он показывает точный процент и ежемесячный платеж в зависимости от запрашиваемой суммы и срока займа под ПТС.

Можно с долгами, просрочками и плохой КИ, и не нужны справки и поручители. Только ваш паспорт, права и документы на машину, которую вы оставляете в залог.

Где выгоднее всего взять кредит физическим лицам ⇒

Грин Финанс — залог ПТС от 32% в год

  • Сумма: От 50 тыс. руб. до 10 миллионов;
  • Срок: От 1 до 5 лет;
  • Процентная ставка: от 1,5% в месяц, стандартная от 32% годовых;
  • Возраст: 20-60 лет;
  • Документы: паспорт ПТС;
  • Вероятность одобрения: 65%.
Компания работает с заемщиками с плохой КИ, в том числе и с открытыми просрочками. Процент чуть больше, но зато ниже вероятность отказа. Очень быстро принимают решение — всего 30 минут, и вы получите звонок от менеджера и можете уже сегодня ехать в офис за деньгами.

В каких банках взять кредит за 1 час ⇒

Кроме СТС и ПТС на машину от вас нужен лишь паспорт. Обязательно наличие ОСАГО, но КАСКО также не понадобится. Требования к машине еще проще — на ходу, не  кредите и не в залоге.

Сам автомобиль оставлять не нужно, вы можете спокойно продолжать ездить на нем. Банку остается лишь ПТС в качестве залога заключенный вам договор.

Как взять займ без проверок КИ ⇒

Условия хорошие, но не слишком высокий процент одобрений, приближенный к банковскому. Хоть и заявляют, что работают с испорченной кредитной репутацией, но на деле — чаще отказывают проблемным клиентам. В этом случае лучше обращайтесь в «Современные финансовые решения» за помощью.

Возможности погашения

Закрытие обязательств производится из личных средств заемщика. Платежи по автокредиту под залог машины нужно производить раз в месяц. Размер суммы и даты внесения денежных средств определяет график погашения.

Он выступает приложением к кредитному договору и предоставляется заемщику в момент подписания соглашения. Деньги нужно зачислять на счет, с которого будет производиться их списание в определенную дату.

  • терминалов и банкоматов финансовой организации, предоставившей кредит;
  • внесение денежных средств в кассу организации;
  • перечисление платежа с карты клиента через онлайн-сервисы учреждения;
  • перевод средств со счета стороннего банка;
  • использование возможностей системы переводов Золотая корона или Почта России.

Совкомбанк — кредит под залог авто под 11,9% в год

Автокредит под залог автомобиля позволяет банку максимально защитить себя. Финансовая организация сможет рассчитывать на возврат денежных средств даже в том случае, если заемщик по какой-либо причине не сможет производить своевременный расчёт.

В этой ситуации залог будет продан, а банк получит прилагающуюся сумму. Дополнительный заработок удается получить благодаря навязыванию клиенту покупки в партнерских автосалонах и оформления страховки в организациях, с которыми сотрудничает финансовое учреждение.

Нюансы

Если человек обладает достаточным уровнем платежеспособности и хочет приобрести достаточно недорогой автомобиль, он может взять стандартный потребительский кредит. Услуга позволит избежать потребности в приобретении КАСКО и оплате первоначального взноса.

Перед принятием окончательного решения о получении денег в долг под залог машины, стоит внимательно оценить собственные возможности. Просрочка автокредита с залоговым авто чревата изъятием автомобиля и его принудительной реализацией. Потому к погашению автокредита под залог машины стоит подходить максимально внимательно.

Помогла статья? Поделитесь с друзьями!
Поделиться
Отправить
Класснуть