Договор купли-продажи автомобиля для целей лизинга

Как прописан в законодательстве

Сегодня под термином «лизинг» подразумевается сдача в аренду требуемого клиенту транспортного средства. При этом сама аренда подразумевает в большинстве случаев возможность выкупа в дальнейшем. Существует множество нюансов оформления договора лизинга на автомобиль. Со всеми ними необходимо будет ознакомиться заранее.

Он включает в себя следующие основные разделы:

  • Ст. №1 – в каких случаях использование положений данного федерального закона является необходимым;
  • Ст. №2 – какие основные понятия используются в рассматриваемом законодательном акте;
  • Ст. №3 – что может стать предметом лизинга;
  • Ст. №4 – субъекты лизинга;
  • Ст. №5 – перечень требований, предъявляемых к лизинговой компании;
  • Ст. №7 – отражаются различные формы лизинга;
  • Ст. №8 – рассматриваются основные вопросы, связанные с сублизингом;
  • Ст. №10 – полный перечень прав, а также обязанностей участников лизинга;
  • Ст. №11 – какие права собственности предъявляются к предмету лизинга, кто имеет на это право;
  • Ст. №13 – каким образом обеспечиваются права выдающей лизинг компании;
  • Ст. №15 – что обязательно должно быть включено в договор лизинга;
  • Ст. №17 – отражается сам процесс предоставления автомобиля в лизинг, а также процесс его использования и последующий возврат, выкуп;
  • Ст. №18 – что представляет собой уступка прав по договору лизинга;
  • Ст. №19 – алгоритм перехода прав собственности по рассматриваемому договору лизинга;
  • Ст. №20 – как осуществляется порядок регистрации приобретаемого в лизинг имущества;
  • Ст. №21 – процесс страхования предмета лизинга;
  • Ст. №22 – процесс осуществления распределения рисков;
  • Ст. №23 – как осуществляется обращение взыскания третьих лиц в случае необходимости подобного действия;
  • Ст. №26 – какие имеет обязательства лизингополучатель в случае утраты предмета залога, транспортного средства.

По возможности прежде, чем преступить к ознакомлению с соглашением касательно лизинга, а также его последующему подписанию, необходимо будет внимательно ознакомиться со всеми законодательными нормами.

Существуют целые специализированные компании, занимающиеся сопровождением лизинговых сделок. За определенную плату они осуществят контроль за законностью заключаемого договора, а также помогут избежать наиболее типичных в таком случае ошибок.
oborudovanie-v-lizing_min

Стоимость услуг подобных предприятий относительно невелика, в то же время польза – порой огромна. Чаще всего различного рода конфликты возникают именно из-за непонимания основных отраженных в договоре условий.

Предмет договора лизинга. Общие понятия.

Сам понятие «лизинг» достаточно простое, каких-либо проблем с его пониманием обычно не возникает. В то же время существует некоторое количество различных видов данного продукта, предоставляемого банками.

  •  без первоначального взноса;
  • уже бывший в употреблении автомобиль.

По возможности стоит обязательно осуществить первоначальный взнос за автомобиль, который оформляется в аренду. Это позволит избежать существенной переплаты. Но нередко достаточного количества денег попросту нет.

  • отсутствует необходимость в наличии достаточно существенной суммы изначально – обычно размер первоначального взноса составляет не менее 100 тыс. рублей;
  • сам заемщик становится более финансово свободен.
Существенным недостатком данного метода является существенная переплата – большая, чем в случае использования первоначального платежа. Именно поэтому при наличии таковой возможности стоит избегать оформления лизинга при отсутствии достаточного количества средств на первоначальный взнос.

Так как шанс последующего выкупа транспортного средства в таком случае будет минимальным.Наиболее существенное внимание компания, оформляющая лизинг, уделяет следующим моментам:

  • год выпуска транспортного средства;
  • текущее техническое состояние.

Важным фактором является именно возраст ТС. Обычно основное требование к машине – срок эксплуатации не более 3-5 лет перед оформлением договора. Не менее существенно – бренд автомобиля. Обычно почти невозможно заключить договор на покупку китайского автопрома.

Так как данные ТС зарекомендовали себя с не самой лучшей стороны. Гораздо больше шансов оформить договор лизинговой аренды на автомобили известных брендов. Это Toyota, Mazda, ГАЗ и многие другие.Но в каждом случае оценка транспортного средства осуществляется в индивидуальном порядке.

Для начала рассмотрим понятие договора лизинга. Договор аренды лизинга – договор, в соответствии с которым лизингодатель с одной стороны обязуется передать в аренду другой стороне (лизингополучателю) имущество, указанное этой стороной, на установленный срок и за определенную плату.

Основные понятия договора лизинга:

  • Лизингодатель – лицо, приобретающее имущество в соответствии со спецификацией лизингополучателя и передающее его в аренду последнему на определенный срок и за определенную договором плату;
  • Лизингополучатель – лицо, для нужно которого приобретается имущество;
  • Продавец – лицо, обязующееся передать лизингодателю указанное имущество в указанный срок и за определенную плату.
Стороны договора лизинга могут быть как физическими лицами, так и юридическими, резидентами Российской Федерации или нерезидентами.

Предметом договора лизинга (лизинговое имущество) является имущество, передаваемое лизингодателем в аренду лизингополучателю.

Таким имуществом может быть, согласно закону, любая непотребляемая вещь (здания и сооружения, имущественные комплексы, транспортные средства, предприятия, земельные участки).

Не может быть предметом договора лизинга имущество, изъятое из свободного обращения или имущество, для которого установлен особый порядок обращения.

Лизинговое имущество приобретается в соответствии с требованиями и спецификацией лизингополучателя. Последний может также указать конкретного продавца имущества.

Следует отметить особенности договора лизинга. Договор лизинга содержит элементы кредитного договора, аренды и финансирования. Объединяя в себе несколько договоров, лизинг не становится более сложным правоотношением. Наоборот, заключение договора лизинга заменяет несколько сложных обязательств.

Существенные и основные условия договора лизинга автомобиля

Ключевые понятия, которыми оперируют в процессе взаимных уступок:

  1. Лизингодатель – компания, делающая закупку авто специально под дальнейшую их передачу по договору лизинга. Он же – арендодатель.
  2. Лизингополучатель – физическое либо юридическое лицо, берущее автомобильную технику в долговременное пользование под дальнейший выкуп её стоимости в полном объеме.
  3. Объект – автомобиль, который передается.

В процессе договорённостей по лизингу, прежде всего, учитываются некоторые ключевые условия. Их должно соблюсти заблаговременно, и они фигурируют практически во всех случаях изготовления подобного рода контракта. Выставляться спецификации будут лизинговой компанией.

ПараметрОжидания Лизингодателя
Завод-изготовитель, торговую марку выбирает Лизингодатель.Согласие от потенциального заказчика с тем, что производителя выбирает лизинговая организация.
Демократичный выбор марки и модели авто.Действенны два способа:
  1. Фирма сама формирует перечень, затем предлагает на выбор человеку, подающему заявку.
  2. Заявитель заранее выбирает марку и модель, указывает её в анкете и тогда компания под запрос приобретает желаемый объект.
Технические данныеАвто должно соответствовать всем характеристикам, которые предусматриваются условиями соглашения, выставляемыми Лизингодателем.
Свой поставщикТакже работают две схемы:
  1. Организация выбирает сама поставщика автотранспортного средства. При этом она ожидает, что предполагаемый клиент не будет возражать и примет такие требования.
  2. Клиенту разрешено самостоятельно мониторить и находить поставщика автомобиля.
СтрахованиеОбязательно должно быть оформлено ОСАГО на клиента. КАСКО может понадобиться лишь в отдельных случаях договоренностей.

Важно! После того, как клиент фирмы целиком и полностью расплатится с ней (будут погашены все арендные платежи и полная цена объекта), автотранспортное средство переходит в собственность к клиенту. Он может его регистрировать в ГИБДД на свою фамилию после всех выполненных контрактных обязательств.

Договор рассматриваемого типа должен обязательно заключаться в соответствии с установленными в законодательстве правилами и нормами. В случае их нарушения договор попросту будет считаться недействительным.

Потому в случае возникновения каких-либо конфликтов необходимо будет обязательно заранее разобраться со всеми особенностями и нюансами законодательства. Это позволит эффективно защитить свои права клиента.

Сегодня приобретение транспортного средства в лизинг физическими лицами возможно при соблюдении некоторых условий-требований.К таковым на данный момент относятся следующие:

  • процедура оформления может быть осуществлена только лишь гражданином РФ – в данном направлении с иностранными гражданами организации не работают;
  • возраст являющегося ответственным лицом должен быть не менее 20 лет и не более 60 лет;
  • обязательно наличие постоянного места трудоустройства;
  • стаж на последнем месте работы должен составлять не менее чем 3 месяца;
  • требуется постоянная регистрация в регионе оформления самого лизинга;
  • обязательно наличие определенного перечня документов.

Непосредственно условия покупки могут различаться в зависимости от достаточно большого количества самых разных факторов.Базовые условия выглядят следующим образом:

  • марку автомобиля клиент выбирает самостоятельно – из предложенных ему компанией;
  • величина первоначального взноса должна составлять – 20-49%;
  • длительность лизинга – 12-36 месяцев.
суммаот 100 000 рублей до 3 000 000 рублей
срокот 1 месяца до 10 лет
первоначальный взносот 20% стоимости имущества
В каждом конкретном случае условия могут отличаться достаточно существенно. Именно поэтому необходимо максимально внимательно отнестись к выбору конкретного предложения.Главным преимуществом лизинга перед кредитом является возможность вернуть в любой момент автомобиль и прекратить действие договора без каких-либо серьезных последствий для себя. Кредитная история не будет испорчена.

В качестве существенных условий договора лизинга выделяются:

  • — предмет договора, который был рассмотрен выше;
  • — цена договора. Цена складывается из затрат лизингодателя на покупку, транспортировку, монтаж и т.п. лизингового имущества, а также дохода лизингодателя;
  • — порядок расчетов. Обязательным условием договора является указание срока и размера платежей, вносимых лизингополучателем;
  • — объем передаваемых прав собственности. Лизинговое имущество может передаваться в аренду без последующей передачи права собственности или с таковой. Это условие определяется договором лизинга;
  • — порядок передачи предмета лизинга. В договоре обязательно указание на место и порядок передачи лизингового имущества;
  • — порядок содержания и ремонта предмета лизинга. Обязанность содержания и ремонта лизингового имущества возлагается на одну из сторон договора лизинга;
  • — страхование предмета лизинга. Договором может быть предусмотрена обязанность одной из сторон застраховать предмет лизинга;
  • — порядок балансового учета лизингового имущества. Лизинговое имущество поступает на баланс лизингополучателя или лизингодателя в соответствии с договором лизинга;
  • — ответственность по договору лизинга устанавливается в соответствии с гражданским законодательством.

Расторжение договора лизинга возможно по требованию лизингодателя, в случаях если:

  • — лизингополучатель не внес в срок платежи по договору более двух раз подряд;
  • — лизингополучатель использует имущество с существенным нарушением условий договора;
  • — наблюдается значительное ухудшение состояния имущества;
  • — лизингополучатель не произвел ремонт лизингового имущества в сроки предусмотренные договором. Если в договоре сроки ремонта не указаны – в разумные сроки, в случаях, когда договором обязанность по ремонту возложена на лизингополучателя.

Лизингополучатель имеет право заявить о расторжении договора в случаях, если:

  • — лизингодатель не произвел ремонт имущества, который по договору является его обязанностью;
  • — лизингодатель не передал лизинговое имущество в установленный срок в пользование лизингополучателя;
  • — лизинговое имущество стало непригодным к использованию ввиду обстоятельств, не зависящих от лизингополучателя.

Расторжение договора лизинга возможно по соглашению сторон.

Договор лизинга проводки:

  • — когда арендованное имущество числится на балансе лизингодателя, лизингополучатель отражает имущество на счете «Арендованные основные средства». Лизинговые платежи отражаются на счете 76;
  • — если лизинговое имущество числится на балансе лизингополучателя, имущество отражается как «Вложение во внеобортные активы». Если предмет лизинга принимается к учету в качестве основных средств, то списывается оно соответственно со счета «Основные средства».

В налоговом учете лизинговое имущество признается амортизируемым, следовательно, уменьшает налогооблагаемую базу. Лизинговые платежи относят к расходам, связанным с реализацией и производством.

Приобретение легкового автомобиля в лизинг более выгодно для предприятий, чем приобретение автомобиля в кредит. По истечении срока действия договора, право собственности на автомобиль переходит к лизингополучателю.

Образец договора лизинга автомобиля можно увидеть здесь. В договоре лизинга указываются все данные технического паспорта автомобиля, которые должны соответствовать спецификации лизингополучателя.

Форма договора лизинга.

Договор лизинга заключается в письменной форме вне зависимости от срока его действия.

Содержание договора лизинга предусматривает заключение нескольких договоров для исполнения сторонами их обязательств:

  • — обязательный договор купли-продажи лизингового имущества;
  • — сопутствующие договоры. Сопутствующими договорами могут быть: договор поручительства, гарантии, займа, договор о привлечении средств и другие.

Законодатель устанавливает, что в договоре лизинга должны быть данные, позволяющие идентифицировать лизинговое имущество.

Договор купли-продажи предмета лизинга обязательно заключается между лизингодателем и лизингополучателем в случае, если договор лизинга устанавливает переход права собственности на арендованное имущество.

Передача права собственности на имущество осуществляется при условии погашения всех лизинговых платежей и оплаты остаточной стоимости лизингового имущества.

На что обратить внимание при заключении

Договор лизинга авто

При заключении договора рассматриваемого типа необходимо будет обратить внимание на некоторые существенные моменты.В первую очередь это касается следующего:

  • ответственность поставщика – если он не выполнит своих обязательств по поставке автомобиля, то отвечать будет именно сторона, выбравшая его;
  • наличие неустойки за различные действия – преждевременный выкуп и иные действия;
  • объем передаваемых по лизингу прав;
  • как будет осуществляться передача имущества;
  • срок действия договора и длительность самого лизинга;
  • балансовый учет имущества.
Важным фактором является именно выбор поставщика транспортного средства. Обычно возможно два варианта: выбор клиентом или же выбор самим лизингодателем. Иногда именно на этапе получения имущества возникают различные сложности.

Ответственность за подобное в соответствии с законодательными нормами должен нести именно тот, кто выбрал поставщика.Существенным моментом является факт наличия неустойки. Она может иметь место за всевозможные действия. Но чаще всего банк пытается навязать её выплату в случае преждевременного выкупа.

Важным моментом является именно защита своих интересов в суде. В случае необходимости подачи искового заявления требуется обратиться в суд по месту регистрации предприятия, являющегося ответчиком. Данное правило является обязательным к исполнению.

В договоре обязательно должен иметь место раздел, связанный с перечнем передаваемых имущественных прав.Данный раздел позволяет определить перечень разрешенных в конкретном случае действий с имуществом, приобретенным в лизинг.

Стоит получить подробную консультацию по этому поводу у компетентного сотрудника банка. Нередко всевозможные спорные ситуации возникают на данном этапе.

Срок, на который заключается договор рассматриваемого типа, может быть различным. Все зависит в первую очередь от пожеланий самого клиента, его возможностей, а также предлагаемых лизингодателем продуктов.

Договор лизинга может заключаться на приобретение различного имущества. В качестве предмета лизинга могут выступать земельные участки, здания и сооружения, то есть любое недвижимое имущество в свободном обращении.

Предметом лизинга могут быть транспортные средства или оборудование. Каждый договор аренды лизинга имеет свои особенности.

Договор лизинга недвижимости заключается между лизингодателем и лизингополучателем на приобретение недвижимого имущества.

В соответствии с действующим законодательством договор лизинга недвижимого имущества подлежит обязательной государственной регистрации.

Налогооблагаемая база может быть уменьшена на сумму расходов по договору лизинга недвижимости с момента государственной регистрации договора.

Договор финансового лизинга заключается между лизингополучателем и лизинговой компанией. На протяжении срока действия договора лизингополучатель выплачивает стоимость амортизации имущества и часть прибыли от использования имущества.

По окончании срока действия договора лизингополучатель может выкупить лизинговое имущество с уплатой остаточной стоимости имущества.

Образец договора лизинга транспортного средства.

Договор лизинга транспортного средства может быть трехсторонним и двухсторонним. Во втором случае лизингодателем выступает производитель транспортного средства. В условиях такого договора должно быть оговорено, что производитель поставляет лизинговое имущество без участия лизингодателя.

Амортизация поставленного транспортного средства по договору лизинга исчисляется с использованием специального коэффициента. Если транспортное средство числится на балансе лизингополучателя, последний имеет право применить ускоренную амортизацию для уменьшения налогооблагаемой базы.

Нарушения

Нарушения по договору лизинга могут возникнуть как со стороны лизингополучателя, так и лизингодателя.Чаще всего со стороны клиента имеют место следующие нарушения:

  • просрочка платежа;
  • невыплата авансового платежа;
  • не заполнение соответствующим образом акта приема и передачи имущества.

В свою очередь нарушения лизингодателя обычно менее очевидны и кроются в самом составлено договоре. Избежать сложных прецедентов можно достаточно просто – обращаться в крупные и хорошо себя зарекомендовавшие учреждения.

Образец договора международного финансового лизинга.

Договор международного лизинга рассматривается российским законодательством как одна из форм лизинга. Международные отношения по договору лизинга регулируются Конвенцией УНИДРУА. Конвенцией подготовлен унифицированный договор международного лизинга.

В течение всего срока действия договора международного лизинга, собственность на имущество остается у лизингодателя. Таким образом, лизинговое имущество защищено от обращения взыскания третьих лиц в случае банкротства лизингополучателя.

Замена стороны

Замена стороны по договору лизинга является процедурой, полностью аналогичной переуступке прав. Но при этом чаще всего осуществляется в случае, если лизингополучатель по какой-то причине не в состоянии выполнить все свои обязательства перед лизингодателем.

Лизинг имеет очень большое количество самых разных особенностей, нюансов. Со всеми ними стоит заблаговременно ознакомиться – это позволит избежать большого количества самых разных затруднений.С лизингом связано большое количество самых разных достоинств – именно поэтому с каждым днем он становится все более актуальным и востребованным.


Помогла статья? Поделитесь с друзьями!
Поделиться
Отправить
Класснуть