Тойота банк: автокредит и отзывы заемщиков о банке

Процентные ставки по потребительским кредитам

КредитГодовая ставка, %Сумма, руб.
Стандарт (Классика)15,4от 300 тыс.
Стандарт15,9от 300 тыс.
Стандарт (Лояльность)14,9от 300 тыс.
Комфорт15,9от 300 тыс.
Комфорт (Лояльность)14,9от 300 тыс.
Легенда15,9от 300 тыс.
Легенда (без страховки)18,9от 300 тыс.
Легенда-СЖ112,8от 300 тыс.
Легенда-СЖ211,8от 300 тыс.
Легенда-СЖ1 (без страховки)15,8от 300 тыс.
Легенда-СЖ2 (без страховки)14,8от 300 тыс.
Экспресс-Легенда17,4от 150 тыс. до 1,6 млн
Легенда по программе Экспресс (без страховки)20,4от 150 тыс. до 1,6 млн
Экспресс-Легенда СЖ114,3от 150 тыс. до 1,6 млн
Экспресс-Легенда СЖ213,3от 150 тыс. до 1,6 млн
Экспресс-Легенда СЖ1 (без страховки)17,3от 150 тыс. до 1,6 млн
Экспресс-Легенда СЖ2 (без страховки)16,3от 150 тыс. до 1,6 млн
Лидер17,4от 300 тыс.
Выгодный (Комфорт)14от 300 тыс.
Выгодный (новые авто)7,4-14,5от 300 тыс.
Госпрограмма9,2от 300 тыс.

Онлайн-заявка на автокредит

Заявку на получение автокредита можно отправить электронно, через сайт банка. Для этого необходимо:

  1. Выбрать свой город и дилерский центр (сервис сам предложит список из ближайших дилеров).
  2. Указать модель и комплектацию автомобиля.
  3. При необходимости указать дополнительные возможности (например, включить в расчет страховой полис).
  4. Ввести данные своего автомобиля для его онлайн-оценки (марку, модель, пробег, год выпуска и так далее, можно даже загрузить его фотографию).
  5. Указать контактную информацию, выбрать удобное время и способ связи с менеджером (телефон, электронную почту).
  6. Отправить заполненную форму и дождаться звонка от сотрудника дилерского центра.

Выгодные кредитные программы без первоначального взноса

Машины из Японии, выпускаемые под маркой Тойота, славятся современным дизайном, качеством, наличием внедрённых новых технологий. Разработчики сделали автомобили самыми экологически чистыми и экономичными.

Но купить такого железного коня сразу, за наличные деньги, далеко не каждому россиянину по карману. Есть хорошее решение – взять автокредит. Условия покупки нового автомобиля Тойота в кредит могут порадовать будущего владельца.

Конечно, при условии правильного выбора программы.

Тойота – одна из компаний, владеющих собственным кэптивным банком. Через него можно взять не только кредит на автомобили Toyota, но и на Лексус. И, конечно, «свои» транспортные средства кредитуются на более выгодных условиях, чем обычно в других банках. Существует несколько программ.
  • 50/50 . Заёмщику необходимо иметь денежную сумму для оплаты 50% стоимости автомобиля. Автокредитование Toyota в течение первых 2 лет с момента выдачи денег будет льготным: человек оплачивает только проценты (они составляют 13,9%). После этого срока машину можно продать или выкупить полностью – но ежемесячные платежи уже будут включать и стоимость машины.

Это предложение фактически не имеет аналогов на кредитном рынке в России. После льготного периода не «набегает» никаких лишних процентов, автовладелец просто выплачивает долг (50% от первоначальной цены машины) с теми же процентами.

  • Автокредит в Тойота-банке может быть и похожим на классический экспресс-кредит. Называется программа «Турбо». При этом от клиента требуется оплатить 20% стоимости машины. Уровень процентной ставки может колебаться – от 9,9 до 16,5%. Все зависит от размера первоначального взноса: чем он больше (до 70%), тем ниже начисления. Можно включить страхование КАСКО в тело кредита, если сразу заплатить за 40% железного коня.

Все это касается рублёвых займов. Если долг — в иностранной валюте, проценты будут начисляться в размере 9%, даже при внесении всего 20% требуемой за авто суммы. Комиссий, тем более скрытых, нет.

  • Авто в кредит (Toyota) можно взять и по стандартной программе. Ставки будут аналогичны автокредиту «Турбо», а вот размер первого взноса – ниже, всего 15%. Но деньги выдаются только в рублях. Срок – до 5 лет.
  • Через Тойота-банк можно приобрести и машины с пробегом – по программе «Селект». Главное, чтобы их возраст не превышал 7 лет. От заёмщика требуется внести 20% стоимости выбранной модели, при этом процентная ставка составит 16,5%. Её можно снизить, если первый взнос будет больше (до 11,5%). В данном случае КАСКО оформлять не обязательно, но автомобиль должен прибыть только через официального дилера, а производитель должен быть действительно иностранным.

Если КАСКО не оплачивается, ставки автокредитования Тойота вырастут – 14-18%, как и первоначальный взнос – от 30%.

  • Существует спецпрограмма автокредитования при покупке Тойота новых или подержанных моделей. В ней используется система трейд-ин. Предложение называется Toyota Trade-in и включает в себя низкую ставку в 7,9%. Главное условие – наличие старого автомобиля, который принимается в качестве первоначального взноса. Если он в хорошем состоянии, то компенсация части стоимости новой покупки получится ощутимая.

Это – основные программы от Тойота-банка. Но есть ещё и более узкопрофильные.

Они похожи на вариант с программой 50/50 , но используются для конкретных моделей. Например, Camry Гарант предполагает ставку 12-14% на срок до 3 лет, первоначальный взнос – 50-70%, даётся отсрочка основного платежа.

Имеется специальное предложение для популярной в России модели RAV-4, по которому начисление процентов за год составит всего 5,9%. Автокредитование Toyota от Тойота-банка – это очень выгодные предложения, причём они постоянно обновляются.

Как взять кредит

Для того чтобы оформить автокредит на марку toyota в Тойота-банке, не потребуется обычного набора документов. Нужен только паспорт (гражданство – российское), заполненная анкета-заявление и второй документ для удостоверения личности.

Тем не менее, банк может потребовать и подтверждение доходов (постоянного их получения), и трудового стажа (должен быть не менее 12 месяцев, а на последнем рабочем месте – больше 3). Регистрация в месте выдачи автокредита – обязательное условие.

Консультант в Тойота-центр автокредит будет предлагать именно по программам от своего банка, но можно отказаться от этого и пойти в другие крупные банковские организации.

Тойота-банк есть не в каждом городе, поэтому приходится оформлять кредит в других банковских филиалах. Вот предложения от двух самых крупных банков.

  1. ВТБ24 предлагает взять автокредит Toyota под 19% в рублях, и 18% — в иностранной валюте. Срок договора – до 5 лет, первоначальный взнос – от 15%. Пакет документов потребуется полный.
  2. Сбербанк даёт автокредит Toyota с начислениями 15-16% при первоначальном взносе от 15 до 50%. На подержанные модели ставка будет 16-17%. Срок договора – до 3 лет. Нужно будет оплачивать и комиссии.

Как взять Тойоту в кредит? Нужно соблюдать такой порядок действий:

  1. Выбрать автомобиль.
  2. Получить счёт на оплату.
  3. Собрать документы для банка.
  4. Получить одобрение кредита и гарантийное письмо для автосалона.
  5. Оплатить первый взнос, административные сборы, страховку.
  6. Заключить договора в банке: на выдачу кредита и на куплю-продажу машины.
  7. Забрать авто из салона, оформить его и сдать ПТС в банк.
Кредит в Тойота Банке
Если сначала взять автокредит, то на выбор автомобиля дадут от 3 до 5 месяцев.

Автокредиты Тойота будут выгодными, если брать их через Тойота-банк. Там есть множество предложений для покупки новых и подержанных моделей с низкими процентными ставками. В других банках начисления гораздо выше.

Публикации по темам: как выгодно взять автокредит, какой автомобиль выбрать в кредит — новый или подержанный, условия автокредитования в банках, как досрочно погасить целевой кредит на машину, страхование КАСКО и ОСАГО для кредитного авто.

Редакция сайта «АвтоКредитЭксперт» помогает разобраться в нюансах получения и обслуживания кредита на покупку автомобиля

Общий бал: 8

Тойота банк — дочерняя организация японского автогиганта Тойота Мотор. В России работает с 2007 года. Основной вид деятельности — автокредитование покупок Toyota и Lexus для физических лиц, а также финансирование официальных дилеров. Доминирующая доля в кредитном портфеле банка принадлежит займам частным клиентам (93%).

Автокредит на новую машину можно получить со следующими условиями:

  1. Toyota Upgrade (от 13,5% до 18,4%) — кредитная программа с trade-in, которая позволяет использовать старое авто в качестве первого взноса для оформления займа на новое.
  2. Спринт (от 14,9% до 21,9%) — кредит по двум документам, предоставляется при внесении первого взноса от 30%.
  3. Автостандарт (от 14,9% до 20,9%) — классическая программа автокредитования со сниженными ставками, предполагающая подтверждение доходов и занятости.
  4. Лидер (от 16,4% до 21,4%) — автокредит по двум документам с первым взносом от 40%, доступен заемщикам в возрасте от 19 лет.
  5. Минус КАСКО (от 21% до 24,5%) — автокредитование без обязательного оформления страховки КАСКО с повышенными процентами.

Подержанную иномарку позволяют приобрести программы:

  1. Toyota Tested (от 14,9% до 21,9%) — кредитование покупок подержанных автомобилей Тойота, прошедших сертификацию Toyota Tested, позволяет получить до 80% от стоимости авто.
  2. Легенда (от 19,5% до 23%) — автокредит на подержанные авто Тойота по двум документам, первый взнос — от 30%.
  3. Минус КАСКО (от 21% до 24,5%).

Также в Тойота банке действует программа автокредитования «Статус» с отложенным платежом (от 20 до 50%), который позволяет существенно сэкономить на ежемесячных траншах по кредиту. Ставки по такой программе составляют от 18,5 до 20,5%, первый взнос — от 30%.

Кредитная программа «Вариант» реализуется только в ограниченном перечне автосалонов.

Покупка автомобиля — важное событие. Официальные дилерские центры Тойота Измайлово и Тойота Люберцы вместе с АО «Тойота Банк» помогают найти решение и ускорить этот момент. Мы предлагаем различные варианты кредитования, оперативное рассмотрение заявки и одобрение онлайн при минимальных требованиях к заемщику и без подтверждения дохода.

Преимущества:

  • Просто. Рассчитайте платеж по кредиту самостоятельно прямо на сайте.
  • Удобно. Оформите документы непосредственно в дилерском центре.
  • Выгодно. Уменьшайте переплату за счет низкой процентной ставки.
  • Надежно. Выбирайте прозрачные условия кредитования от дочерней компании.
Кредитные программы предоставляют возможность подобрать оптимальную схему и параметры — без первоначального взноса или страхования жизни и здоровья, с комфортными ежемесячными платежами и длительным сроком. В портфеле банка есть продукты для покупки нового и подержанного автомобиля Toyota.

Положительное решение по каждой программе действует три месяца. Вы можете заказать желаемый автомобиль, дождаться его поставки с производства и оплатить.

Кредитный калькулятор

У Тойота Банка удобный онлайн-калькулятор кредита. Чтобы им воспользоваться, необходимо:

  1. Выбрать модель автомобиля.
  2. Определиться с комплектацией.
  3. Выбрать из предложенных кредитную программу.
  4. Указать, хотите ли вы сдать свой авто в трейд-ин, воспользоваться программой финансовой защиты, включить в сумму кредита КАСКО и так далее.

Автомобили Тойота: автокредит по специальной программе в Тойота банке

Вы можете позволить себе больше, чем думаете. Программы кредитования Toyota позволяют купить автомобиль в любой комплектации и остаться в рамках запланированного бюджета, менять его на новый без полного погашения в рамках trade-in каждые три года или оставить себе после выкупа.

Профессиональные консультации финансовых специалистов дилерского центра помогут сделать правильный выбор и воспользоваться его преимуществами.

Оставляйте заявку и свои контакты. Мы свяжемся с вами удобным способом в ближайшее время.

«Тойота Банк» представляет широкую линейку кредитных программ для желающих приобрести новые или подержанные автомобили Toyota, Lexus и другие авто иностранных марок, реализуемых официальными представителями в России.

Документы для получения кредита

Паспорт заемщика и супруга; водительское удостоверение, а при его отсутствии заграничный паспорт; копия трудовой книжки, заверенная работодателем; справка о доходах по форме 2-НДФЛ за последние 6 месяцев или справка по форме банка;

Требования к заемщику

Кредит выдается гражданам РФ с постоянной регистрацией, фактическим проживанием и местом работы в регионе присутствия банка. Возраст заемщика должен быть от 21 года на момент выдачи кредита и до 65 лет на момент окончания кредитного договора. Общий трудовой стаж – не менее 1 года, а стаж на последнем месте работы – от 3 месяцев.

Обзор программ на покупку нового автомобиля

«Классик»

Кредит рассчитан на приобретение новых автомобилей Toyota и Lexus в салонах официальных дилеров Toyota и Lexus. Срок кредита – от 12 до 60 месяцев, первоначальный взнос – от 15% стоимости авто. Минимальная сумма кредита – 90 000 рублей.

Возможно досрочное погашение кредита без комиссии и ограничения суммы. Обязательно страхование КАСКО и ОСАГО на весь срок кредитного договора. Премия КАСКО за первый год может быть включена в кредит. Размер процентной ставки зависит от первоначального взноса, срока кредита и составляет 9,9%-16,5% годовых.

Возможно оформление кредита по программе «Классик Лайф». Заемщик по своему желанию выбирает один из пакетов страхования, включающих страхование жизни и здоровья, страхование на случай потери работы или страхование на случай первичного диагностирования смертельно опасных и критических заболеваний.

Процентные ставки по данной программе ниже, чем в Сбербанке и большинстве других банков. Срок кредита и первоначальный взнос соответствуют условиям Сбербанка.

«Турбо»

Минимальная сумма кредита – 90 000 рублей, 3000 долларов США. Срок кредита – от 12 до 60 месяцев. Первоначальный взнос – 20% стоимости автомобиля. Размер процентной ставки соответствует программе «Классик».

Возможно внесение премии КАСКО за первый год в сумму кредита.

Программа «Турбо Лайф» предусматривает оформление дополнительного пакета страхования на выбор заемщика. Страховка оплачивается ежемесячно совместно с платежами по кредиту.

В Сбербанке возможно оформление кредита без подтверждения дохода при первоначальном взносе 30% стоимости авто, в то время как в ЗАО «Тойота Банке» первый взнос составляет 20% стоимости автомобиля.

«50/50 »

Первоначальный взнос – 50% стоимости авто, срок кредита – 60 месяцев. Процентная ставка в рублях – 13,9% годовых и 9,5% годовых в долларах США. Для оформления кредита не нужна справка о доходах и копия трудовой книжки.

Интересная программа, редко встречающаяся в других банках. ВТБ 24 и Сбербанк не имеют подобных предложений.

«Госпрограмма»

Программа государственного субсидирования распространяется на новые автомобили Toyota стоимостью до 750 000 рублей, распределяемые «Тойота Мотор» и продаваемые официальными дилерами. Размер субсидии составляет 2/3 ставки рефинансирования ЦБ России на дату выдачи кредита. Справка о доходах не понадобится.

Размер процентной ставки зависит от срока кредита, размера первоначального взноса и составляет 5,9%-9,9% годовых. При этом минимальная ставка будет на срок 12 месяцев при первоначальном взносе 40% стоимости авто, а максимальная ставка – на срок 13-36 месяцев и при первом взносе от 20% до 29,99% годовых.

Кредит на автомобили с пробегом

«Спектр»

Кредит можно оформить на автомобили с пробегом от официальных дилеров Toyota и Lexus на подержанные авто иностранного производства или произведенные в России (кроме автомобилей китайских марок). Возраст авто не должен превышать 7 лет для марок Toyota и Lexus и 5 лет для автомобилей других марок.

Срок кредита – от 12 до 60 месяцев, процентная ставка в долларах – 9% годовых. Первоначальный взнос – от 30% стоимости авто. Сумма кредита – от 90 000 рублей и 3000 долларов США.

Процентная ставка зависит от срока кредита и размера первоначального взноса и составляет 12,5%-16,5% годовых. При этом минимальная ставка будет при первом взносе от 50% стоимости автомобиля и сроке 12 месяцев, а максимальная ставка при первом взносе от 30% до 49,99% стоимости авто и сроке 37-60 месяцев.

Процентная ставка на подержанные автомобили выше, чем на новые авто. В Сбербанке действуют одинаковые условия кредитования как новых автомобилей, так и авто с пробегом.

«Селект»

Программа распространяется на автомобили Toyota и Lexus с пробегом, которые реализуют официальные дилеры марки. Срок кредита – от 12 до 60 месяцев. Первоначальный взнос – от 20% стоимости авто, но если стоимость превышает 2 500 000 рублей, то первый взнос должен быть не менее 40%.

«Минус КАСКО»

Кредит на авто с пробегом без обязательного оформления полиса КАСКО на автомобили иностранного производства или выпущенные в России иностранным концерном (кроме китайских марок). Возраст авто не должен превышать 7 лет.

Срок кредита – от 12 до 60 месяцев, минимальная сумма кредита – 90 000 рублей. Первоначальный взнос – от 30% стоимости автомобиля. Обязательно страхование ОСАГО на весь срок действия кредитного договора. Процентная ставка составляет 14%-18% годовых.

ВТБ24 предлагает аналогичную программу. Однако первый взнос в ВТБ 24 составляет от 50% стоимости авто в то время, как в «Тойота Банке» — 30% стоимости машины. Процентная ставка в ВТБ 24 – 25% годовых, в ЗАО «Тойота Банке» — максимум 18% годовых.

«Toyota Клуб». Новые автомобили

В Сбербанке действуют сниженные процентные ставки для участников зарплатного проекта, а в «Тойота Банке» на льготные условия могут рассчитывать заемщики, которые оформляют второй и последующие кредиты.

«Toyota Клуб». Авто с пробегом

Программа для клиентов, которые берут кредит в банке вторично и распространяется на авто Toyota с пробегом. Возраст автомобиля должен быть не более 5 лет.

Для постоянных клиентов действуют сниженные процентные ставки – 10,5%-15,5% годовых. Срок кредита – 12-60 месяцев, первоначальный взнос – от 20% годовых (при стоимости авто от 2 500 000 рублей, первый взнос – 40% стоимости).

Специальные предложения

Банк предлагает специальные программы для своих клиентов: Camry Гарант, Toyota Trade-In, кредит «Престиж» (с двухлетним льготным периодом, в течение которого выплачиваются только проценты), «Статус» (с моделью остаточного платежа), программа «Вариант» (на авто с пробегом, реализуемых на определенных торговых площадках), «Эконом» (с процентной ставкой от 6% годовых), кредит «RAV4 Гарант» и «Бизнес-класс».

Особенности автокредитования

Автокредит от «Тойота Банк» отличается выгодными условиями и низкими процентными ставками. Для оформления кредита понадобится минимум документов и времени, а разнообразие кредитных предложений позволяет подобрать оптимальный вариант каждому клиенту.

Однако в ЗАО «Тойота Банке» можно оформить кредит только на автомобили Toyota и Lexus, реализуемые официальными представителями или на авто иностранных марок, произведенных за границей или в России (кроме китайских брендов).

Надежда Гашинская, специально для Банки Москвы

18 октября 2013

Условия выдачи кредитов

Тойота Банк предлагает комфортные условия кредита на покупку автомобиля:

  • Заявка на кредит рассматривается до трех рабочих дней.
  • Заем можно досрочно погасить без штрафов и комиссий.
  • Для оформления некоторых программ нужны лишь паспорт и права.
  • Отсутствие скрытых комиссий.
  • В кредит возможно оформить до 90% от стоимости авто.
  • Первоначальный взнос — от 20%.

Обеспечением кредита может быть:

  1. Приобретаемый автомобиль.
  2. Страхование залогового авто на сумму, определяемую банком.
  3. Поручительство третьих лиц.

Требования к заемщикам

По Тойота Банку и его автокредитам отзывы акцентируют внимание на следующих отрицательных моментах:

  1. Необходимо внимательно читать все подписываемые бумаги по кредитному договору. У заемщиков были случаи включения договора страхования без их согласия. Это увеличивало переплату по автокредиту. При этом сумма страховки списывалась в полном размере сразу после оформления займа. Если заемщик решал досрочно погасить кредит в первые месяцы, то ему приходилось оплачивать сумму основного долга с учетом страховки, начисленной за весь период кредитования.
  2. Непрофессионализм сотрудников, предоставление некорректной информации по кредитному договору.
  3. Платежи по кредиту необходимо осуществлять через сторонний банк (в частности, УРАЛСИБ). Это приводит к задержкам сроков зачисления денег, их нужно вносить минимум за 3 дня до даты погашения. Таким образом, отсутствие у банка собственной сети банкоматов и филиалов затрудняет погашение кредита.
  4. Несоответствие декларируемых условий получения автокредита реальным, изменение параметров кредитования после предварительного одобрения условий банком. Например, банк запрашивал наличие поручителей, хотя по условиям это не прописано.
  5. Затягивание с перечислением денег за машину автосалону. Это создает определенные сложности для заемщиков, которые вынуждены находиться в состоянии неопределенности, и срывает их планы.
  6. С банком достаточно сложно связаться, проблемные вопросы заемщиков решаются крайне медленно.

Многие проблемы у заемщиков возникали вследствие невнимательного прочтения кредитного договора и неверного понимания условий автокредита. Например, некоторые клиенты банка не учитывали, что КАСКО требуется оформлять не только на первый год автокредита, но и на весь период действия кредитного договора.

Положительные отзывы указывают на оперативность оформления автокредитов и выгодные условия на покупку автомобилей Тойота.

Получатель займа должен соответствовать определенным критериям:

  1. Возраст: 21-65 лет. Верхний предел устанавливается на дату погашения кредита. Исключение — тариф «Лидер» — для его оформления клиент должен быть старше 19 лет.
  2. Гражданство РФ.
  3. Регистрация и проживание, а также место работы — в регионе представительства банка.
  4. Трудовой стаж — более 12 месяцев, а на текущем месте — более трех месяцев;
  5. Отсутствие негативной кредитной истории.

Документы

Большинство автозаймов от Тойота Банка предоставляются по минимальному набору документов, в который входят:

  1. Заявление-анкета.
  2. Паспорт.
  3. Водительские права либо загранпаспорт.
  4. Для мужчин младше 27 лет дополнительно требуется военный билет.

По тарифу «Стандарт Классика» дополнительно нужно подготовить:

  • 2-НДФЛ за полгода.
  • Копию трудовой книжки (страницу с последней записью должен заверить работодатель).
В отдельных случаях кредитор оставляет за собой право запросить иные документы.

Как оплатить кредит

Согласно отзывам клиентов, условия оплаты кредита от Тойота Банка весьма демократичные. Счет для списания средств может располагаться в банке кредитора или у одного из его партнеров, к которым относятся УРАЛСИБ и РОСБАНК.

Пополнить счет можно:

  • переводом из любого банковского отделения или через онлайн-банк (комиссия по тарифу банка);
  • через кассы салонов связи;
  • через сайт Тойота Банка (комиссия 0,8-2% зависит от типа банковской карты);
  • через пункты CONTACT;
  • через сервис «Золотая Корона» (без комиссии).

Чтобы зарегистрировать заявку на одобрение досрочного погашения, потребуется:

  1. За сутки до предполагаемой даты оплаты кредита обратиться в службу поддержки заемщиков.
  2. Заранее (минимум за день) пополнить счет, с которого будут списываться средства.

Помогла статья? Поделитесь с друзьями!
Поделиться
Отправить
Класснуть